方慧蘭指涉與中國政府有關面臨聯邦審查
咸生林陳茂華歐陽元森 被勒令從財富銀行撤資
【明報專訊】聯邦副總理兼財長方慧蘭(Chrystia Freeland，圓圖)已指示加拿大第一財富銀行(Wealth One Bank of Canada)3名創始股東撤資，並命令該金融機構遵守特殊的國家安全條件，以阻止該3名股東參與銀行營運，該3人因涉嫌跟中國政府有關而面臨聯邦當局審查。第一財富銀行成立於2016年，總部位於多倫多，是加拿大歷史上首間由華人主導、股東也以華裔為主的聯邦一級銀行(Schedule I Bank)，主打華裔移民的儲蓄及貸款業務。
該3人分別是多倫多保險公司高層咸生林(Shenglin Xian)、溫哥房地產商陳茂華(Mao Hua (Morris) Chen)，以及多倫多超市富商歐陽元森(Yuansheng Ou Yang)。他們在今年4月被告知必須將他們持有該銀行的股份悉數出售。
該銀行還被勒令跟3人切斷所有聯繫，並採取嚴格安全措施，以防止洗錢和未經授權共享敏感信息。此舉有別於方慧蘭近年對其他銀行施加的限制，而事件適值中國被指干預加拿大內政導致政治緊張局勢加劇。
有關命令是根據聯邦《銀行法》(Banking Act)所賦予的權力，該法律旨在防止國家安全、國際關係或銀行誠信受到威脅。早到去年11月，方慧蘭已去信該3名銀行股東，警告他們被涉嫌聽命於中國政府。她還擔心該銀行可能參與洗錢活動。在收信後不久，該3人辭去銀行董事職務，但沒有從第一財富銀行撤資。
根據《環球郵報》(Globe and Mail)2月份報道稱，自2021年以來，加拿大保安情報局(Canadian Security Intelligence Service)已着手調查該銀行和涉事3名股東，而聯邦財政部最近也展開調查。至於調查的確切內容以及他們可能得出任何結論的性質則尚未公開。
《環球郵報》根據《資料索取法》(Access to Information Act)從加拿大金融機構監管局(Office of the Superintendent of Financial Institutions，OSFI)獲得的信息顯示，方慧蘭於今年4月24又向第一財富銀行發出經修改的書面命令，勒令該銀行「在合理可行的情況下，盡快跟這3人以及他們控制或相關方的所有銀行業務切斷關係」，包括禁止被點名的個人在銀行內擔任正式或非正式職位，如員工、董事、承包商、顧問。該3名股東還被禁止向銀行提供商品或服務，包括融資、營銀、供應、企業服務、辦公室空間租賃等。
同在4月24日發出的另一封信件中，方慧蘭命令該3人將他們持有第一財富銀行的股份悉數出售。方慧蘭對第一財富銀行提出的其他要求包括嚴格的國家安全措施，例如對銀行所有員工進行審查、將多倫多總部遷往新的安全場所，以及全面檢查公司財產的監控設備。該機構還被禁止使用微信(WeChat)開展銀行業務。
方慧蘭還指示該銀行任命一名獨立的第三方監督員，並聘請兩名合規職員，其中一人負責安全合規，他必須擁有有效的國家安全許可，另一人負責反洗錢和反恐合規。銀行員工必須接受財政部長指示所稱的「高級培訓」，以遵守《犯罪所得(洗黑錢)和恐怖主義融資法》(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)。
方慧蘭提出的條件還禁止該3位創始股東以及與其相關或受其控制的各方查看該銀行的數據。如果第一財富銀行發現有人未經授權嘗試查看這些信息，則必須在15天內向當局呈報違規情況。該銀行的工作人員還必須報告3名股東「出於與遵守這些條款和條件無關的任何原因」的「任何溝通或嘗試溝通」。在大多數情況下，該3名創始股東被禁止進入第一財富銀行的設施。方慧蘭更再次明確要求銀行確保其辦公室和大樓與該3人沒有聯繫。
該銀行主席兼行政總裁Paul Leonard拒絕披露3人是否已撤資。他在一份聲明中表示，銀行跟聯邦政府合作，並已採納方慧蘭所發布的命令正式確定的幾項條款。《環球郵報》記者未能聯繫到歐陽元森和陳茂華。咸生林的代表律師詹寧斯(Glen Jennings)在一份聲明中表示，其當事人「正在與有關當局進行定期溝通，並期望所有利益相關者都能得到良好的結果，這將使所有加拿大人受益」。
詹寧斯還表示，「與銀行有關的事宜受到監管並受到嚴格的保密規定，因此咸氏目前不便置評。」
