【明報專訊】中國農業銀行北京分行兩名員工非法套取39億元票據後，用所得資金炒股，因股價下跌，無法兌付。在原本存放票據的保險箱放入報紙充數，由於涉及金額巨大，公安部和銀監會已將案件上報國務院。農行昨晚證實北京分行票據買入返售業務發生「重大風險事件」，「涉險金額39.15億元」。
農行昨晚的公告表示，公安機關已經立案偵查。該行正積極配合偵辦工作。
財新網報道，兩名被立案調查的員工，一為入行5年的投行票據業務部趙姓員工，32歲；另一個是入行不久的新員工。案發於去年，農業銀行北京分行與另一銀行進行銀行承兌匯票轉貼現業務，在到期前，匯票應存放在農行的保險櫃內，不得轉出。但實際在到期前就被一間重慶票據經紀提前取出，與另外一家銀行再進行貼現交易，但資金並未回到農行，台帳也未有記錄，卻非法進入股市。財新網引述一名接近農行的消息人士稱，「保險櫃中的票據則被換成報紙」。
2人被調查 行內人：應涉多人
「這是典型的內外勾結的操作風險，按照規定，票據業務按約定封包入庫，票據出庫會經手多人，經辦方不能負責保管，犯罪成本高」，一名銀行風控部門人士表示，由於票據回購業務涉及計劃財務、櫃台、信貸等前、中、後台至少4個部門，只有串聯才可以違規操作，懷疑這一案件未必僅涉兩人，而是集體「窩案」。
董事長大怒 嚴查分行懲處違規
報道引述農行內部人士透露，農行「董事長劉士餘震怒，將首先嚴查10家省分行的票據業務，一旦發現違法違規現象將從嚴、從重、從快懲處。」農行目前已暫停資金業務和放貸業務，此前一年，農行內部曾有幾輪現場檢查，不過對於票據交易僅是「自己查自己」。
除農行外，內地幾間大銀行也開始業務檢查，嚴控中介票據。
而票據中介是票據投資市場的活躍分子，資質良莠不齊，他們溝通銀行和企業，透過「殼」公司，以虛假貿易項目開出票據，再找銀行貼現。最初大行不會接受，但隨着商業承兌票據在中小銀行間的流動，不斷有銀行為其擔保背書，還是有可能轉到大行手上。而接近兌付期時，最初開票的「殼」很可能已經沒有了。
財新網引述業內人士稱，「小票集中貼現，規模很大；如果因為經濟下行造成的企業倒閉，還會有些資產，但沒有真實貿易背景的票據連鎖套現，一旦出現問題，就是塌方性損失。再加上各種虛假、偽造票據，窟窿完全填不上」。
去年底，銀監會下發了《關於票據業務風險提示的通知》，要求各銀監局分別對轄內部分銀行業金融機構的2015年上半年票據業務進行檢查，發現均不同程度存在不審慎行為。
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