Uber司機騙聯邦450萬元疫期資助
告銀行凍結戶口致失8000萬 判敗訴
【明報專訊】安省高等法庭判定，多倫多一名Uber司機騙取聯邦政府疫情期間發放的支援中小商業資助金450萬元，支持凍結其銀行帳戶，但不清楚多少錢已被追回。
本案法官彭尼(Michael Penny)表示，豐業銀行(Bank of Nova Scotia)凍結Uber司機巴拉克(Rabih George Barake)的帳戶是正確的，因為巴拉克是通過欺詐手段騙取到政府貸款。
疫情期間聯邦政府為支援中小商業緊急發放了高影響部門信用可行性項目(HASCAP)和加拿大緊急商業戶口(CEBA)，超過1.7萬商戶總計獲得了37億元的HASCAP貸款，近90萬個商戶獲得了總計490億元的CEBA。然而有些不符合條件的商戶也申請到這筆資金，聯邦政府正在進行追繳。
法庭文件顯示，被僱用作Uber司機的巴拉克，在2021年3月到11月間，偽造16個商業戶口，申領到HASCAP和CEBA兩項目的貸款總計458萬元。事情敗露後，2022年1月豐業銀行凍結其13個商業戶口，3月銀行投資部門再凍結其投資帳戶的130萬元。2022年6月巴拉克訴狀豐業銀行因為帳戶凍結導致其損失8000萬元。
至今年6月6日，法官彭尼判決支持豐業銀行的法庭聲明，判定巴拉克以欺詐手段騙取政府的貸款，要求巴拉克返還450萬元的政府貸款，並支付150萬元罰金。截至目前，巴拉克及其代理律師沒有做出評論。
聯邦政府2021年1月開放HASCAP項目，商戶在過去8個月內有最少3個月的營業收入按年比下降50%以上，便可申領到2.5萬元到100萬元不等的項目貸款，貸款年利率4%，還款期最長10年。這一貸款從商戶的主要商業銀行取得，但背後支持是加拿大商業發展銀行(BDC)。聯邦政府從2020年4月開放CEBA申請，最初為符合條件的中小商戶提供最高4萬元的免息貸款，後來擴大到6萬元。
目前不清楚聯邦政府發放了多少貸款給不符合條件申請人，然而BDC財報顯示，其「受損害」的貸款額從2022年的6150萬餘增長到2023年的2.615億元，主要歸因於「HASCAP貸款項目的壞帳增加」。
聯邦財政部發言人Caroline Feggans沒有直接回應巴拉克的案子，表示「那些最終不符合CEBA貸款標準的商戶已經被聯繫，要求在2023年12月底前償還貸款」。今年7月安省省警嚴重欺詐辦公室向5名涉嫌捲入騙取安省小商業支持項目、物業稅項目以及能源成本折扣項目人士發出犯罪指控，立案調查。
Alex Wu, Local Journalism Initiative Reporter
