金融機構嗜賭華裔僱員 高超手法盜用公司百萬
東窗事發認罪 判囚3年
【明報專訊】一名在多倫多電子金融公司Payfare任職的華裔僱員﹐利用系統中的漏洞﹐將100多萬元公司資金轉入自己帳戶﹐大部分用於賭博。案發後﹐僱員認罪，最終獲刑3年。
Payfare擁有員工超過40人。該公司擁有後端平台﹐可即時計算並發放零散的工薪，比如「優步」(Uber)司機當天接送客人的收入。
華裔S先生於2017年3月被Payfare聘用為全職高級會計師，後來轉成兼職。之後﹐他去了新加坡會合太太﹐在當地繼續為Payfare做會計工作。
2019年2月﹐Payfare公司的員工發現公司出現大額電子付款﹐一個星期中﹐超過5.1萬元被付給了一個相同的電郵地址﹐公司與自己的開戶銀行聯繫﹐詢問資金去向﹐並要求銀行停止給該電郵地址付款。
Payfare付款的電郵地址及資金轉入的銀行帳戶﹐都屬於S先生。
Payfare之後檢查了從2018年4月到2019年2月的全部電子付款情形。結果發現﹐其中3個收款人的電郵帳戶是屬於S的，公司總共向這3個電郵地址付款582次﹐支付金額達127萬元，但其中25次、價值4萬元的電子轉帳未獲成功﹐支付給S的資金部分存在道明銀行。
認沒聽勸阻墮魔鬼陷阱
Payfare公司和道明銀行聯絡﹐銀行在這些帳戶上加了可疑活動的警告。
稍後﹐Payfare公司人員接到S的短訊﹐S在短訊中道歉，說自己沒有聽從親人的勸阻﹐一意孤行﹐將「窟窿愈挖愈大。我沒有及時尋求幫助﹐我落進了魔鬼和慾望的陷阱。」
同一天﹐S也給公司打電話﹐通話期間﹐他承認自己不適當地從Payfare公司中取錢﹐用於賭博和其他用途。
當被問及被他轉去的錢是否還有剩下的﹐他說﹐大約11到12萬元還存在銀行中﹐其中大部分存在道明銀行﹐但他說﹐他在道明銀行的帳戶被封了。
他在通話中除了再次道歉﹐還表態說會回到加拿大﹐承擔自己犯錯的後果。
法庭發現﹐S之所以可以將Payfare的錢打入自己的帳戶﹐因為他發現了Payfare開戶銀行的一個漏洞﹐該銀行的門戶網站具有電子轉帳功能，而Payfare並不知道﹐S由此編造了虛假的名字﹐並創造電郵地址﹐從公司轉錢。
案發後﹐從S的帳戶中找回14.3萬元﹐都還給了Payfare﹐Payfare的損失大約為109萬元。
S使用這筆錢賭博、休閒、旅行、日常開支和還債，他在賭場中花費了大筆款項。另外﹐他向岳母還了大約6萬元的債務。他於2013年向岳母借了33萬元﹐購買珍珠奶茶連鎖店，但經營不善，5年後將連鎖店賣了。現在還欠岳母27萬元。
遭此欺詐﹐Payfare蒙受了重大損失﹐他們在最後一分鐘從某個金融機構﹐以相當高的利率借到了錢。否則就要關門停業。
此外﹐Payfare因該欺詐的損失向保險公司索賠﹐最終他們的保險費每年增加了25萬元。
Payfare 向S提起民事訴訟，最終於2020年4月達成協議﹐S將在5年時間內給Payfare支付8.5萬元。到今年5月﹐他付了3萬元。
此外﹐檢控方也對S提前公訴﹐求刑3年﹐辯方要求2年。
法官認為﹐S的欺詐手段高超﹐持續時間長﹐後果嚴重。最終決定判其3年徒刑。此外﹐法庭規定S向Payfare的投保的保險公司賠償10萬元。
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