2男3年聚財9000萬元 金字塔式騙走4800萬
人人想做剃頭者 結果被人剃了頭
【明報專訊】以多倫多教堂街一個地點為基地、兩名加拿大男子，其中一名是溫哥華居民，在3年間利用「金字塔式騙局」欺騙了數以千計的人，聚財9300多萬，獲利4800萬元。警方將他們逮捕後，控以欺騙公眾和持有贓物等多項罪名。
「金字塔式騙局」是用後一批投資者存入的資金，支付給前一批投資者作為投資的利潤，以此循環往復。為了吸引更多投資者，「投資公司」必須不斷提高利潤水平。當參加者人數達到飽和點，不再增加時，整個「計劃」就土崩瓦解。
據稱，騙局是從2010年10月開始，直至2013年3月，疑犯利用位於多倫多中區教堂街(Church Street)的一處地址，向公眾聲稱可以通過投資一間互聯網廣告公司獲得雙倍收益。
而這間公司主要是在全球的多個網站上做網頁「條幅」(Banner)廣告，當有人點擊這個廣告時，就會被引導去廣告用戶的網站，廣告公司憑藉點擊率而獲得廣告費，如果有人事先對這間公司投入資金參與建設，事後就會能獲得豐厚的回報。
實際上，這間所謂的廣告公司，並未有任何利潤，而部分投資者所獲得的回報，也是從後來者投入的資金中抽取，因此警方將此種騙局稱為「金字塔式詐騙」。
警方表示，該公司名雖為廣告公司，但並沒有實際的廣告產品服務，基本上就是把財富從新下線者處，流向該組織創辦者以及頂層人士。
實際上，很多參與者也並不在乎公司的真實經營狀況，他們只是假定會有源源不絕的新人進來，而且新人都願意支付入會費，然後會因更多新人加入而致富。
警料大多投資者知是騙局
多倫多警方高級探長尼克爾(Ian Nichol，圖)表示：「我相信絕大多數參與者確實知道，或者應已知道他們是在參與一個金字塔騙局。」
但隨着層級的增加，新人獲利的機會和程度也愈來愈少。當新人招募達到一個極限時，資金鏈就會斷裂，最後加入的人不要說從中獲利，甚至連本錢都收不回來。但很多人認為，他們不會是這個「遊戲」的最終接棒人，他們會在獲利後及時抽身。
警方認為，在那3年中，參與該騙局的人數以千計，有些被騙了數百元，有些投入數千元。到2012年底時，至少有9300萬元被投入這個大騙局，其中4500萬被作為「投資收益」送回給投資人，其餘都被送往伯利茲(Belize)、聖盧西亞(St. Lucia)、塞浦路斯(Cyprus)和其他金融監管較寬鬆的國家洗錢。
為了調查這個規模龐大的詐騙集團，加拿大皇家騎警、加拿大競爭局、消費者服務部、財政部、金融交易和報告分析中心、稅務局以及美國的聯邦貿易委員會等多個部門，都派員參與了此次龐大調查。
加美多個部門聯手調查拘人
目前45歲的多倫多市民史密斯(Christopher George Smith)和同齡的溫哥華市民狄西(Rajiv Dixit)都被控持有贓物和欺詐公眾等罪名。
