騙徒假扮客戶往兩銀行提款 破三重防禦網取4.5萬元
【明報專訊】是騙徒的騙術太高明？還是銀行的安保措施漏洞太大？以致有騙徒可以假扮戶口持有人，親身到銀行擊破銀行的三重防禦網，成功地從道明銀行(TD Bank)和滿地可銀行(BMO)騙取了4.5萬元。
銀行稱查明會全數賠償當事人
銀行方面表示，如果確定該戶口持有人是案中受害人，銀行方面會全數賠償當事人的損失。
被人騙走4.5萬元銀行存款的，是位26歲的旺市亞裔男士，本身從事金融業，他對於銀行系統這麼容易就被騙走這樣大數額的錢感到驚訝，因為騙徒甚至沒有他的銀行卡和密碼。「那人就靠兩張偽造的身分證件，就可以進入我的銀行帳戶並做任何事情，最後還拿到了銀行匯票(Bank Draft)。而我還以為那裏是最安全的。」
據銀行業內人士稱，市民要想銀行開出銀行匯票，不但要拿出自己的銀行卡，還要出示身分證件，更要提供簽名驗證以確認是否為本人才可以。
那位不願透露姓名的亞裔男事主，在本月7日突然收到一封來自銀行的電子郵件，請他確認是否在位於萬錦市的一家道明銀行分行內，在自己的帳戶上處理了一些業務。
事主很驚訝，因為當天他整日都在多倫多，並沒有去過萬錦市。隨即銀行方面稱，有人假扮成那位亞裔男子，拿走一張大額的銀行匯票，並且還試圖將該匯票存入豐業銀行的某個帳戶，而事主在豐業銀行並未開帳戶。
看到事主的回答，銀行方面立即凍結了那2萬元的匯票並開始調查。但同時，事主的生活受到了巨大的影響，因為他再不能使用自己的銀行帳戶，也不能用該銀行發給他的銀行卡和信用卡。
對於媒體的查詢，道明銀行方面回應稱：「我們的員工受過專門培訓，可以尋找詐騙的蛛絲馬迹，而且客戶應該和金融機構配合，一起警惕地打擊欺詐活動。當騙案發生後，我們會迅速開展調查，以確認是否存在欺詐行為，並保證客戶的損失得到全額賠償。」
道明銀行方面的事情還沒有擺平，事主想起自己在滿地可銀行也開設有帳戶，希望沒有也成為騙徒下手的目標，於是他就去了滿地可銀行的一間分行，想取消自己的帳戶，才發現騙子已經捷足先登。
亞裔存戶終日惶惶查看存款
採用同樣的伎倆，騙徒從事主滿地可銀行的信用卡帳戶上劃走5,000元，再從信貸額度(Line of Credit)上劃走2萬元共2.5萬元。
滿地可銀行在回覆查詢時稱：「我們有妥當的系統和流程來保護客戶。對涉事客戶帳戶的調查仍在進行當中，一旦確定他是被人冒充，我們就會盡快返還被騙走的款項。」
滿地可銀行還希望，客戶應該保持警惕，保護自己的身分證件，並考慮設置短訊提醒功能，令自己知道帳戶所發生的情況。
雖然不用因此負擔上沉重的債務，但事主還是被嚇得驚魂不定。「我現在每天都會檢查我的帳戶，確定沒有丟失什麼。那個假扮我的人還逍遙法外，而且他還有我的信息，可以去其他銀行或其他信用機構，用我的名字來貸款，我是無法阻止他。」
事主不知道騙徒是如何獲取到他的駕照資料來造假，因為他的駕照從未丟失過。他已經向約克區警方報案，警方表示調查仍在進行當中。
