加國地產火熱有利罪犯洗錢 慈善機構人壽保險同屬高危
犯罪集團用貸款信託帳戶轉移資金
(渥太華15日加新社電)一份報告深入分析加拿大的反洗錢行動﹐並提出嚴重關注。它指出﹐有組織犯罪集團疑用加國火熱的房地產市場洗錢﹐非法轉移巨額資金。
總部位於法國巴黎的「財務行動特別組織」(Financial Action Task Force，簡稱FATF)﹐在周四的最新報告中特別點名房地產業﹐指它是其中一個非法行動高危的經濟領域﹐並呼籲有全面的聯邦體系﹐遏制洗錢及恐怖分子融資行為。
報告也指出﹐慈善機構與人壽保險均屬高危產業﹐可能為恐怖分子與刑事罪犯提供資金幫助。報告提及的特別關注﹐就是房地產業的偷天換日手法﹐外國或本土罪犯提供資金給本地購屋者﹔或是較複雜的計劃﹐利用貸款與按揭配合律師信託帳戶﹐神不知鬼不覺的偷偷轉移資金。
加拿大稅務局正在調查溫哥華地產市場的可疑交易﹐那隸屬聯邦政府更大範圍的研究﹐針對當地以及多倫多持續飈漲的房價。
報告說﹐罪犯可能利用房地產洗錢及處理犯罪所得﹐那是全國事務﹐並非唯獨鎖定多倫多與溫哥華。它說﹐另一個高危區是魁北克。
房地產經紀告訴審查人員﹐他們認為洗錢風險不高﹐因為他們處理的交易並非全部為現金﹐款項通常要經過律師､銀行或按揭公司。
但報告指出﹐這些交易涉及的金融機構與經紀﹐有時只是草草審核信息﹐查看文件上的買家有無牽連刑事案或恐怖團體。
而按揭經紀則依賴直覺﹐確定是否有可疑迹象。
報告也說﹐倚賴律師同樣有問題﹐因為他們替客戶辦事﹐執法單位不能調查。加拿大最高法院已有裁決﹐那些交易獲律師與客戶特權關係的保護。
聯邦政府支持報告中關於律師的環節﹐它正在檢討最高法院去年的裁決﹐查看在法律允許範圍內﹐應以什麼措施應對這種關注。
財政部發言人德切斯(Paul Duchesne)透過電郵回應稱﹐《犯罪所得(洗錢)與恐怖分子財務法》(Proceeds of Crime(Money Laundering)and Terrorist Financing Act)修正條例很快公布﹐將會應對新報告提及的許多關注。
加拿大地產協會(Canadian Real Estate Association)的發言人說﹐協會官員在研討這份報告。
QEW多人共用車道正式啟用 購單一司機許可證超額6倍
【明報專訊】安省伊利沙白女王公路(QEW)奧克維爾至伯靈頓(Oakville-Burlington)路段﹐「多乘客或收費專用線」(high-... 詳情
