美聯儲首輪壓力測試
大銀行可抵禦嚴重衰退

【明報專訊】聯儲局周四稱，美國最大的銀行都有「強勁」的資本水平，而且即使在嚴重衰退之際，亦會有能力繼續放款。

聯儲局是在公布Dodd-Frank法令所規定的年度「壓力測試」第一輪結果時，作出上述評論的。第二輪結果是有關這些銀行應如何將資本回饋投資者，將於下周公布。

34家受測試的大銀行，會在聯儲局所謂的「嚴重衰退」之中損失3,830億美元，這衰退包括了10%的失業率、信貸市場受到壓力以及商業地產市場下跌35%等。

自2008年以來，這些銀行建立起較前為大的儲備。在這種衰退下仍會維持9.2%的自有資本。在這虛擬衰退之前，他們的起點資本較2016年為高，起碼在12.5%。

今年聯儲局測試了34家銀行，較去年多一家。這是CIT Group(代號CIT)，第一次參加測試，但聯儲局認為沒有美化數字，以令其較2016年更為出色。

去年，除了兩家例外，所有銀行都被准許派息，這兩家不被准許的銀行是德意志銀行(Deutsche Bank AG, 代號DB)和Banco Santander(代號SAN)。

聯儲局每年都會將經濟逆境的情況改變，以保證銀行可以應付不測事故。聯儲局官員說，在今年的情況下，銀行的信用卡業務會受到最大打擊，主要是高失業率會累及消費者，而銀行亦事實上開始見到有部分信用卡滯納現象。