金管局嚴打洗錢 銀行審查嚴厲

金管局嚴打洗錢銀行審查嚴厲

[2016.08.05] 發表

【明報專訊】記者昨以顧客身分向4間本港主要銀行查詢，渣打職員表示伊朗屬受制裁國家，交易應該不會處理；匯豐則表示網上系統可選擇銀行能處理匯款的國家；中銀及恒生則稱無限制。有學者分析，金管局有指引嚴打洗黑錢及恐怖分子集資，促使銀行審查嚴厲。

渣打：伊朗仍屬受制裁國

記者昨以新公司有意開拓中東市場為由，分別致電匯豐、恒生、中銀和渣打負責企業的部門查詢，當渣打的客戶服務主任得悉記者有意匯款至伊朗，即說伊朗仍屬受制裁國家，「我們應該不會做」，亦稱未能處理朝鮮、敍利亞等地的交易。本報向渣打查詢制裁伊朗的原因，但至臷稿前未獲回覆。匯豐銀行客戶服務主任則稱，網上匯款能選擇可處理交易的國家，但無直接回應能否匯款至伊朗。中銀及恒生均稱匯款未有特別限制，但中銀稱不擔保匯款過程會否有問題，恒生則說最終須視乎對方是否接收匯款。

「被發現或懷疑都很麻煩」

浸大財務及決策系副教授麥萃才分析，聯合國及部分國家均有制裁個別地區，本港金管局亦有條例要求銀行設有效制度防止洗黑錢及恐怖分子集資，一般凍結戶口是避免被懷疑協助有關交易，惟於國際銀行才會發生，「被發現或懷疑都很麻煩，寧願不做有關生意」。一帶一路有不少中東國家，麥說內地雖有政策鼓勵，「但西方國家是否願意配合？」他認為企業若有意與伊朗等國家合作，可先了解銀行是否對當地有認識。

更多港聞