涉反洗錢和反恐怖主義融資守則
對16項可疑交易未提報告 皇銀不遵指引罰750萬元
【明報專訊】加拿大皇家銀行(RBC)，因沒有遵守加國的反洗錢和反恐怖主義融資守則，被加拿大金融交易與報告分析中心(FINTRAC)處以近750萬加元的罰款。皇銀認為處罰過重。
FINTRAC是加拿大的金融情報機構，同時還肩負反洗錢和反恐怖主義融資的監管職責。其工作範圍是偵查、預防和威懾各種洗錢和資助恐怖主義的活動，同時確保其個人資訊受到保護。
該機構昨(5日)表示，皇銀的違規行為包括，在有合理理由懷疑與洗錢犯罪有關的情況下，卻沒有提交可疑交易報告。
分析中心每年透過電子方式篩選來自銀行、保險公司、貨幣服務企業和其他機構的數百萬條訊息，試圖查明與非法活動有關的資金。然後向警方和其他執法機構披露有關可疑案件的情報。
周二對皇銀的747.5萬元的罰款，是該機構有史以來開出的最大罰單。而FINTRAC發現皇銀的違法行為，是在2022年的合規檢查過程中，並在上月初就做出了處罰。
它表示所審查的130份個案文件中，皇銀未能提交16份可疑交易報告，而這些交易，有合理理由懷疑與洗錢或恐怖主義融資犯罪有關。
其中包括銀行收到客戶生產訂單，但卻未能呈交或轉呈文件，以確定是否應向FINTRAC提交可疑交易報告。
該機構還發現皇銀未能在可疑交易報告中按規定形式提供信息，也沒有及時更新書面政策和程序。而且對兩個月內提交的可疑交易報告的審查顯示，34份報告中有29份文件包含多個地點的交易，但卻未單獨說明，這違背了FINTRAC發布的指引。
皇銀發言人麥卡德爾(Gillian McArdle)在周二的一份聲明中表示，該行不會對處罰提出上訴，但認為該處罰的金額過大，因為這僅僅是一項行政工作失誤，而且沒有與真正發生的洗錢或恐怖主義融資犯罪有關。
「我們在報告可疑活動的流程上秉承最高標準，並迅速採取行動彌補差距。同樣重要的是，沒有發現任何人惡意做出判斷或故意促成違規行為。」
FINTRAC的主管帕奎特(Sarah Paquet)表示，該機構將繼續與企業合作，幫助他們了解並遵守法律規定的義務。
近期帕奎特在演講中明確指出，FINTRAC擔心某些企業沒有嚴格遵守規章，因此要予以重罰以儆效尤，鼓勵企業改變自身行為，而不僅僅是懲罰它們。
在2022-2023財年，FINTRAC向企業發出了6份違規通知書，罰款總額為111.36萬元。
自15年前獲得立法授權以來，FINTRAC已對各行業實施了超過125項處罰。
