運籌理財保留理財總值要求

[2019.06.20] 發表
匯豐雖然即將取消運籌理財戶口的低結餘收費,但仍維持每3個月平均結餘最少20萬元的要求,並會不時檢討這些戶口是否符合資格。圖為匯豐的理財易中心。(劉焌陶攝)

【明報專訊】匯豐客戶若要開立定期存款、外幣儲蓄、買賣基金和股票等服務,個人綜合理財戶口算是入門帳戶。該戶口的最低結餘要求近年由1萬元下調至5000元,有業內人士對個人綜合理財戶口最終取消低額結存服務費不感意外,不過對同時取消最低結餘需20萬元的運籌理財戶口結存服務費則感意外,估計匯豐在推出高資產淨值戶口「尚玉」後,有意減少旗下戶口的分層。

免低結餘費 不時參考結餘

匯豐表示,運籌理財是專為3個月平均全面理財總值為港幣20萬元以上的客戶而設。由8月1日起,如果全面理財總值不足港幣20萬元,將不再收取低額結存服務費,但仍保留3個月平均理財總值不少於20萬元的要求,該行將會不時參考客戶戶口的結餘,確保客戶合資格享用運籌理財的專有優惠。

前稱「明智理財」的個人綜合理財戶口是於2007年推出,以填補運籌理財將最低結餘由10萬元升至20萬元後,留下的市場缺口。業內人士稱,運籌理財對一般客戶來說,最主要的優惠是專屬櫃台服務和電話服務熱線,若無其他新措施,取消收費後,客戶先存20萬元開立戶口後,然後取出資金也可繼續使用,當運籌客戶人數大幅增加,便會減低使用專用櫃台和熱線的吸引力。

分析:推出尚玉 減最低兩級分層

業內人士認為,日後兩種戶口要求形同一樣,或是因為匯豐今年1月推出資產要求達100萬美元的「尚玉」戶口,減少最低兩個等級戶口的分層,最終有可能合併。過去不少客戶會向銀行要求退回收取了的手續費,銀行或希望減少這方面的行政開支。

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