【明報專訊】在以比特幣為代表的「虛擬貨幣」淘金夢之下，中國近期也發生多起金融詐騙案，據媒體統計分析141起虛擬貨幣傳銷案中，至少有65種是以虛擬貨幣作為噱頭，且犯案者大多呈現「高智化」現象，至今約有337名傳銷主腦人物被判刑，受害投資者高達數千萬人，估計總金額至少在100億元(人民幣，下同)以上。

中國國家互聯網金融風險分析技術平台，透過持續監測造假虛擬貨幣平台，統計至今年4月為止，累計發現虛假的虛擬貨幣達421種，其中60%以上網站伺服器都設在境外，該平台提醒投資者，應多警惕假虛擬貨幣平台的詐騙陷阱。

工程師教授涉案

值得關注的是，這些所謂詐欺犯，經分析統計，相當部分屬於受過高等教育族群，大多都為高中以上學歷，其中約25人為大學、研究生學歷，有人被捕前是工程師、職業學院教師甚至還有大學教授參與，犯罪組成結構呈現「高智化」現象。

根據江蘇省互聯網金融協會所公布的《互聯網傳銷識別指南》指出，以互聯網為載體的傳銷行為體現出「首腦高智化」特點，往往隱蔽性、迷惑性更強，導致產生危害範圍、程度更大。

以被分析的141起案例中、涉案金額最多的「維卡幣」傳銷組織為例，2017年12月就有35名維卡幣傳銷人員，被湖南省株洲市中級人民法院以組織、領導傳銷活動罪做出終審判決，其中5人具有大學學歷。

觀察該案犯罪內容，主要是由保加利亞人的魯姓首腦建立傳銷網站，將伺服器設立在丹麥哥本哈根境內，對外宣稱是繼比特幣之後的第二代加密電子貨幣，謊稱未來維卡幣的升值空間巨大來誘騙他人投入巨額資金。

此外，身為維卡幣詐欺犯之一的席姓首腦，卻也是另一個「馬克幣」傳銷組織的成員之一，涉案金額也高達數億元。

此外也有大陸媒體近期接獲投訴之後，針對P2P借貸平台銀豆網進行調查，提出該平台疑似造假的質疑，點出在網站第一頁的絕大部門借款專案，借款金額都為18、20萬元，且期限、還款時間幾乎都一致，甚至借款人幾乎都來自於山東棗莊的明顯不合理情形。