• 2023.10.13
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金管局3範疇防騙 轉數快推警示 通告28銀行確保措施如期推

[2023.10.13] 發表
金管局數據顯示,涉及詐騙的銀行投訴已連升4年。金管局副總裁阮國琚]中)表示,今年第一季度收到的投訴個案較上年同期升1.7倍,而第三季度較去年同期上升1.3倍,騙案增長速度有所放緩。(朱安妮攝)

【明報專訊】金管局最新數據顯示,接獲關於銀行的投訴中,涉及詐騙的個案連升4年,由2019年109宗,升至今年首9個月954宗,已較去年全年555宗高逾70%,涉款最多個案達120萬歐元(約1000萬港元)。金管局昨召開記者會表示,將循三大範疇打擊騙案,包括客戶警示、信息共享及交易監察(見表),並於昨日向本地28間零售銀行發通告,要求提供足夠資源及專家,以確保銀行業界如期推出與上述三大範疇有關的措施。

首9月投訴超去年全年 七成涉信用卡

金管局首9個月接獲涉詐騙的銀行投訴中,七成與信用卡交易有關,其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等,情G與警方公布香港整體詐騙案上升趨勢一致。金管局副總裁阮國琲磳隉A今年首季收到的投訴個案較去年同期升1.7倍,但第三季度較去年同期升1.3倍,顯示騙案增長速度有所放緩。

連結警「視伏器」 符高危即警示

就三大範疇打擊措施,金管局主管(金融基建發展)黎巧兒稱,金管局預計兩個月內推出「轉數快」(FPS)可疑識別代號警示,該系統會利用警方「防騙視伏器」資料,當用戶使用轉數快輸入識別代號,例如手機號碼、電郵及轉數快識別碼(FPS ID)轉帳時,若識別代號與防騙視伏器內的「高危有伏」標籤琣X,於確認交易前會向客戶發警示,提醒該轉帳有高度詐騙風險,要求用戶核實是否繼續交易。

黎稱,金管局正積極與業界跟進有關落實工作,所有為個人客戶及使用轉數快識別代號的參與機構都必須參與計劃,估計將有逾40間銀行及儲值支付工具營運商參與。

信息共享平台 更多銀行加入

金管局早於2017年成立「反訛騙及洗黑錢情報工作組」,於執法機構及銀行之間建立溝通渠道,當執法機構留意到部分帳戶涉及騙案時,會與銀行業界分享信息。金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹稱,只利用執法機構情報會有限制,包括銀行在收有關情報時滯後,同時亦依賴受害人報案的時間,而市民追討騙款時亦需經過複雜的司法程序。有見及此,金管局將優化今年6月推出的「銀行之間的信息共享平台」(FINEST),以及於9月底推出的「實時監測系統」。FINEST平台旨在透過銀行之間共享可疑帳戶情報,銀行接收情報後可審視自身企業客戶紀錄,採取相關措施。

朱立翹稱,FINEST推出約3個月運作大致暢順,目前有5間銀行參與,包括中銀香港、琤矷B渣打、匯豐及工銀亞洲,未來將擴展令更多銀行參與,並擴大金融罪行類別如貿易相關洗錢活動,以及將擴大至個人客戶。她說,個人客戶資訊共享方面,或涉複雜法例及私隱考慮而需修改法例,金管局已與相關持份者溝通,料未來一兩個月諮詢業界及公眾。

銀行實時監測增網上分析

朱又稱,現已有28間零售銀行按金管局要求作實時詐騙監測,惟現階段該系統僅利用執法機構情報,該局下階段將要求銀行逐漸嘗試加入新資料,例如採用網上分析及非傳統數據(如網絡足[),希望識別更多可疑戶口。

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