33%加國千禧代擬自行投資 棄理財顧問

【明報專訊】相較於其他世代，千禧世代更願意放棄理財顧問，自己投資。根據環球比較網站Finder.com一項最新的報告，幾乎33.7%的加拿大千禧世代表示，他們計劃與理財顧問解約或正在認真考慮此一問題。Z世代則緊跟在千禧世代之後，31%想自己投資，而不用理財顧問。

相較之下，只有21%的X世代及11%的嬰兒潮世代願意自己投資而不使用理財顧問。

安省基秦拿市39歲的程式工程師皮特里(Sheldon Petrie)數年前當他發現理財顧問收費相當可觀後決定自己投資。皮特里表示：「當我一開始投資互惠基金時，我以為別無選擇，只能使用理財師並支付費用。但在我買了第一棟房子並開始研究個人理財後才發現，每年2%固定及外加每筆交易費的理財費用讓我的投資回報大打折扣。」

皮特里在網上及書本學習自我理財投資。他說，結果發現個人理財投資並不如想像中那樣困難及複雜。

皮特里並非唯一希望在投資上省下錢的投資者。在對所有世代的調查中，棄用理財顧問最普遍的理由就是為了省下費用(54%)，其次為「對自己的錢有較大的控制權」(42%)。

較顯著的，Z世代較急於控制自己的投資(48%)。千禧世代中較突出的一點是，25%珍惜較新的網上和行動投資所帶來的方便性。此外，由於許多千禧世代和Z世代被排除在房市外，且無法自工作場所獲得如同他們父母那樣豐厚的退休金，他們因此必須更積極地籌劃自己的財務未來。

皮特里表示：「我們不需像我們父母那樣。在他們的時代，ETF和低成本投資對大多數加拿大人來說都不存在。除了GIC和互惠基金外，我的父母對投資一竅不通。」

Finder.com公共關係經理麥克奈特(Nicole McKnight)表示，年輕一代的加拿大人在決定自己投資前，應先做好研究，並理解他們自己對風險的忍受程度，不同投資帳戶的利與弊，及如何在免稅儲蓄帳戶(TFSA)、RRSP或未註冊帳戶內交易等。新投資者亦當注意勿將所有本錢都押注在像模因股這樣的潮流股。麥克奈特表示：「如果你決定趕搭一個風潮，你最好只使用能忍受虧損的一部分資金。投資的要訣在於分散投資。」