利用銀行內鬼洗黑錢 涉中國毒販及黑手黨
罰款總額將高達20億元
【明報專訊】隨着加拿大和美國的金融監管機構，對去年曝光的洗錢活動進行打擊，加拿大道明銀行可能面臨數十億元的罰款。
國家銀行(National Bank)分析師德凱恩(Gabriel Dechaine)在給客戶的一份說明中稱，洗錢指控的罰款總額很可能會達到20億元，而非貨幣罰款預計將影響該銀行多年的運營。
涉及洗錢活動的可能不止道明銀行一家，加拿大帝國商業銀行(CIBAC)和加拿大皇家銀行(RBC)最近也因未能遵守反洗錢措施而被加拿大金融犯罪監管機構處以罰款。
雖然銀行有可能是在不知情的情況下為有組織犯罪提供了便利，但不少專家表示，銀行本可以採取更多措施來防止此種情況發生。卡加利的反洗錢合規和調查顧問斯科特(Stephen Scott)說﹕「歸根結底還是要培訓和聘用合適的人才。每家分行僅需要一個人就能處理(非法)交易。」
據《華爾街日報》報道，目前美國司法部正在調查，中國毒販是如何利用道明銀行來把至少6.53億美元的毒品芬太尼銷售收入洗白，包括通過賄賂銀行員工來進行洗錢。
去年春天，美國監管機構發現第一地平線銀行(First Horizon Bank)涉嫌可疑客戶交易，於是出手阻止道明銀行將其收購，洗錢調查也因此首次公開。從那時起，道明銀行一直對調查情況保持沉默，直到今年4月底才宣布，它已為美國監管機構可能實施的處罰預留了4.5億美元的準備金。
上周聯邦金融交易及報告分析中心(Fintrac)也對道明銀行開出了罰單，但罰金只有920萬元，原因是道明銀行未能遵守反洗錢和反恐融資措施。Fintrac稱，其中一項違規行為是，該銀行在認定某些可疑交易有理由相信與非法活動有關之後，卻沒有主動上報。 Fintrac上周四表示，道明銀行已經全額支付了這筆罰款。
去年年底，Fintrac還對CIBC和RBC分別處以130萬元和740萬元的罰款。
道明銀行表示，正在對其反洗錢網絡進行全面審核，在補救和平台增強方面已花費了5億元。
既然有漏洞，利用道明銀行的不止中國毒販，《多倫多星報》報道稱，意大利Ndrangheta黑手黨組織也涉及其中，同樣也是買通內部人員行事。
多倫多大學羅特曼管理學院教授鮑爾斯(Richard Powers)談到道明銀行參與芬太尼販毒調查時稱，「他們是否脅迫了某個在那裏面工作的人，是否在銀行系統中安插了某個人，我們不得而知。但正如我所說的，這次行動的規模表明，他們肯定有內鬼的幫助。」「我認為他們沒有真正深入了解，什麼是犯罪以及洗錢到底是如何發生的，而是把更多的精力放在了合規上，你知道的，就是不被Fintrac審計察覺。」
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