溫哥華基金女經紀被釘牌
容許客人假身分投資 涉洗黑錢逃稅
【明報專訊】互惠基金經紀監管機構裁定溫哥華一名前女經紀行為不當，指她擅自調動客人戶口款項和進行基金買賣，金額達到136萬元，也曾將10萬元調進她自己的戶口。事故中涉及一對叔姪的戶口，但姪兒稱從未見過該經紀，而該叔父卻後來成為女經紀的丈夫。監管機構指證據足以斷定該女經紀有參與洗黑錢或容許逃稅的行為。
加拿大互惠基金經紀商協會(Mutual Fund Dealers Association of Canada，MFDA)本月在其網站發布裁決理由，內容指李姓(Meng Xi Li，譯音)CIBC前基金經紀的指控證據，足以對她違規作出「合理的推斷」，李有份參與洗黑錢或容許逃稅，因此她行為不當、向銀行和MFDA說謊的指控成立。
李被指控5項違規，事發在2016年1月至2017年1月。MFDA聆訊小組在去年發給李的聆訊通知書中指，李容許一客人以另一人的身分去開設一個投資戶口，從而隱瞞真正戶口持有人的身分和規避銀行的監管。
李亦被指就一些交易而作出虛假解釋去誤導銀行和規避監管。當局亦指李於2016年9月，從顧客投資戶口調10萬元到她自己的個人銀行戶口，又於2016年11月，在一客戶戶口申請表上冒簽。她被揭發後遭調查期間對銀行和MFDA作虛假陳述。
聆訊通知書中提到，事件涉及一名CIBC銀行顧客代號「X」和另一人「A」，A為X的姪兒，而在2017年6月，即CIBC辭退李約5個月後，李與客戶X結了婚。
事故開始時，李被指根據那未來丈夫，X的指示給銀行提交申請開設投資戶口的文件，但文件上的戶口持有人為A，但通訊資料卻是X的資料。2016年初至2017年初，李被指協助從X的投資戶口將大約100萬元轉入「A戶口」和進行基金交易。在該一年內，李在「A戶口」進行過逾40次買賣，但從來沒有與A溝通過。
賣掉基金的款項轉入一個在A名下的銀行戶口，然後再轉到X的銀行戶口。
就調入她自己戶口的10萬元，當局指李受查期間作出虛假陳述。最初她向銀行說該筆錢是A還給她自己的母親；而事實是，開設「A戶口」和在戶口內的錢一直是由X指示及提供，而李或李母也從來沒有見過A，或借錢給他。
後來，她稱該10萬元為一筆借自X的貸款用來在溫哥華買一間柏文，但李最終沒有買樓，該筆款項留在她的個人戶口內。
MFDA聆訊小組指，李最後在2017年1月嘗試從A銀行戶口轉帳約136萬元到X的戶口，此後她取消該對叔姪的投資和銀行戶口。
MFDA聆訊小組於裁決理由中指，對李的違規指控屬於極之嚴重，若果獲准李在日後重返證券市場，會對其他投資者及市場構成重大風險。不過，當局也考慮到李當年在互惠基金行業中屬較初級，在此事故之前她沒有其他行為不當，並且沒有證據顯示事件中銀行客戶A因李的行為而蒙受損失。
李被永久禁止從事證券行業，罰款10萬元和需承擔7500元當局調查的開支。
