卑詩逾百地產代理公司違規
聯邦反洗錢機構揭露
【明報專訊】聯邦政府負責打擊金融犯罪的情報機構，加拿大金融交易及報告分析中心(FinTRAC，下稱中心)指從地產代理商或發展商收到的可疑交易報告很少，而中心在最近4年半內，檢查卑詩約200間的地產代理公司時發現，逾半數有顯著違規。中心在過去的一年內，並將它們抽檢的數目增加近三倍。
據Postmedia媒體報道指，中心於本周內一次向銀行和地產界專業人士的簡報中提到，它在2012年至2016年中間，共檢查約220間卑詩地產代理公司，並發現有112間的違規程度屬「顯著」，5間的違規程度更達「非常顯著」。
長達12頁的簡報亦提及，加拿大地產代理公司上報可疑交易的數字偏少；報告指加拿大按揭及房屋公司(CMHC)的數據顯示，在一個10年期內，經中央放盤(MLS)處理的成交可高達500萬宗，而涉及的按揭信貸金額有逾9萬億元，但「相對而言，FinTRAC在大約同一10年時段(2003年至2013年)內，從全國地產經紀或發展商一共只收到127宗可疑交易報告。」
簡報指，地產交易只有少量可疑交易報告顯示出，有明顯需要向所有相關報告實體提供作業指導，而FinTRAC透過其循規檢查而觀察到，地產界在自律遵守機制的大部分範疇上都有不足，這使它更容易遭到不法之徒利用進行洗錢。
報道又指，中心發言人伯西爾(Renee Bercier)以電郵回應稱，在2015/16年度內，中心加強抽檢地產界，全國檢查數量的增幅有33%，而在卑詩檢查的增幅則更高。在過去12個月內，檢查卑詩地產界的數量是上一個年度的近四倍，從而發現有顯著自律不足的數目是上一個年度的逾三倍。
她續指，當發現顯著違規時，中心會跟進個案，在違規非常嚴重下，甚至會採取額外執法行動，包括行政罰款(AMP)。
中心未能提供在上述最近四年半內被發現有非常顯著違規的5間卑詩地產代理公司名字，伯西爾稱，按照本國《犯罪所得(洗錢)與恐怖分子財務法》，中心不需披露循規檢查的結果，當所有懲處程序完成後，當局亦「只可公布行政罰款詳情。」
對於FinTRAC本周的簡報，卑詩地產議會(Real Estate Council of BC)日前向本省地產的行政經紀發出通訊，議會昨日亦回應稱為了保護公眾，議會支持FinTRAC就地產界上報的責任去教育持牌經紀及代理公司，並支持中心對違規經紀採取行動。
