強積金15年平均回報3.1% 贏恒指通脹
【明報專訊】強積金管理局昨總結強積金推出15年來的表現，期內年化回報率為3.1%，略勝大市；截至去年11月底，資產升至5895.46億元。積金局主席黃友嘉表示，強積金已達原有目的，相信市民能夠接受其表現；有學者亦認同3.1%的年化回報率算「有交代」。近期股市震盪，黃友嘉提醒市民，強積金是一個長遠計劃，毋須為短期波動而擔憂。
由2000年12月1日至去年11月底止，強積金平均年化回報率為3.1%，表現輕微優於同期恒指3.07%的年均增長，及1.8%的年均通脹水平。在強積金的六大基金類別中，股票基金表現最好，累積回報高達83%，年化回報率亦有4.1%；貨幣市場基金則最差，累積回報只有8.8%，年化回報率則為0.6%(見圖)。
學者：3.1%算有交代
被問到3.1%這個數字是否理想，黃友嘉表示，強積金為香港市民的退休保障支柱之一，已達到其原有目的，故相信市民能夠接受。城大工商管理碩士課程協理主任陳鳳翔亦認為，自2008年金融海嘯後，本港一直處於低息環境，而作為長線投資的強積金，期內年化回報率有3.1%，亦算「有交代」。
不過以去年4月開始的本財政年度計，受股災拖累，截至去年11月底止8個月，強積金年化回報率錄得-5.9%，為自2011/12年歐債危機以來首次錄得負回報，投資淨虧損達364.2億元；以截至11月底303.5萬人參與強積金計算，平均每名「打工仔」蝕約1.2萬元。
股災拖累 本年度暫蝕5.9%
而近期股市再次大幅波動，黃友嘉提醒市民，強積金是長遠計劃，市民應定期檢視其基金組合，但毋須為短期波動而擔憂，避免「高買低賣」，否則只會得不償失。
駿隆強積金行政總裁蕭美鳳則說，若「打工仔」想避開波動，可考慮「換馬」至保守或貨幣基金；若較進取者，則可考慮「趁低吸納」，加大股票基金的份額，因港股現時的估值已處於十分低的水平。
康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強亦稱，可趁股票低迷時投資環球股票基金，既可分散地域風險，亦可增加將來經濟復蘇時的回報。
業界：可趁股票低迷時吸納
另外，積金局預計「預設投資策略(前稱「核心基金」)」將於今年底推出，基金開支比率(FER)為0.75%。黃友嘉表示，「預設投資策略」的推出，除可直接給予市場一個更便宜的選擇外，亦能對現時收費產生指標作用。
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