稅局偵測詐騙存大「漏洞」 歹徒多次利用呃走逾億元
【明報專訊】加拿大稅局(CRA)在發現和阻止詐騙者方面存在重大「漏洞」﹐包括一項此前未披露的騙局，令稅局自去年11月以來被騙取1億元。管理高層指出﹐稅局最顯著的弱點之一，是冒充會計師或稅務籌劃者的騙徒能夠入侵納稅人帳戶。
這個弱點與第三方EFILE憑證相關。這些特殊代碼是發放給會計師事務所，用於代表加拿大人提交稅務申報的。
調查顯示，騙徒經常通過獲取會計事務所使用的EFILE代碼侵入納稅人帳戶，然後更改納稅人的直接存款信息，多次騙走虛假退稅。
其中一個漏洞是稅局允許同一家會計事務所的多名用戶使用相同的EFILE號碼和密碼。這意味着，無論詐騙者是來自會計事務所內部，還是外部通過竊取密碼進行入侵攻擊，往往很難確定到底是誰。
稅局最近表示，今年確認因納稅人帳戶被騙徒入侵﹐導致虛假退稅﹐損失僅為300萬元，並稱這一數字相比往年已「急劇下降」。
但多名內部人士透露，被騙的退稅金額被低估。
其中一宗騙案涉及偽造信托收入稅收減免的虛假申報。該騙局於2023年11月首次在稅局內部被發現，隨後迅速擴散，到2024年4月底，騙徒已申請了1.28億元的虛假退稅。稅局正努力追回該騙局中支付的部分虛假退稅，估計可能高達1億元。
稅局內部官員注意到，沒有任何機制能阻止騙徒在同一日對同一份稅表進行多次修改，而這種情況在正常情況下幾機乎不會發生。
但消息人士指，騙徒發現這一漏洞後，便多次利用，通過在稅表的特定欄目中填寫虛假信息來獲取虛假的退稅。稅局發言人拒絕就這一特定騙局作出回應，該騙局被稱為「45600欄目騙局」。
消息人士透露，稅局員工曾提出，指許多欺詐行為得逞的原因是稅局沒有專人負責在支付數百萬元之前核實基本文件。如果不是銀行在發現客戶帳戶中來自加拿大政府的可疑存款後﹐主動聯絡稅局，許多詐騙行的為可能永遠不被發現。
其他詐騙則是在納稅人嘗試提交報稅時發現的，此時他們才意識到，騙徒早已搶先一步，修改了直接存款信息和其他個人詳細信息。
稅局一份內部備忘錄便點出﹐這影響了該機構主動和及時檢測可疑活動的能力，導致詐騙案未被發現、帳戶未經授權的長期登入以及篡改帳戶。這個漏洞導致經濟損失，影響加拿大人的隱私，但稅局沒有採取行動。
消息人士透露，這些問題都由涉及負責納稅人帳戶安全的部門高層提出。但在公開場合，稅務部長比博(Marie-Claude Bibeau)及其部門卻表示﹐稅局的系統穩固﹐能應對並阻止企圖詐騙，通知受影響的人，並採取必要的後續行動。
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