未遵洗錢及恐怖主義融資規定 CIBC繼RBC後被處130萬元罰款

[2023.12.08] 發表

【明報專訊】加拿大金融交易與報告分析中心(FINTRAC)周四表示，它已對加拿大帝國商業銀行(CIBC)處以130萬元罰款，源自該銀行未遵守洗錢和恐怖組織融資規定。這是FINTRAC本周以來第二次對金融機構處以罰款，該項處罰已在10月23日實施，但在周四披露。它此前於周二宣布對加拿大皇家銀行(RBC)處以740萬元罰款。

FINTRAC表示，CIBC未能呈報一筆有理由懷疑與洗錢或恐怖活動有關的可疑交易，也未能報告從海外匯入加拿大大筆金錢有關的信息。

FINTRAC每年透過電子方式篩查來自銀行、保險公司、貨幣服務業和其他機構的數百萬條訊息，試圖找出與非法活動有關的資金，然後將可疑案例通知警方和其他執法單位。

FINTRAC表示，在其2021年的審查中，它發現一宗CIBC在知道客戶已被逮捕並被控刑事罪名的情形下沒有呈報可疑交易報告的案例。FINTRAC的審查還發現，在2萬份樣本中，有超過1,000例的匯款相關資訊不完整。FINTRAC主管帕奎特(Sarah Paquet)表示，報告可疑交易的規定旨在保護加拿大人和國家經濟安全，「我們也將堅定確保公司繼續履行義務，並在需要時採取適當的行動。」

CIBC發言人沃利斯(Tom Wallis)表示，該銀行有健全的反洗錢和反恐怖融資程序和做法。他稱：「我們非常認真對待職責並會繼續找出、調查和盡力防止金融犯罪。」FINTRAC並稱，CIBC已繳清罰款，程序已結束。

RBC是FINTRAC罰款歷史中最高的一次。該銀行被發現在遭審查的130宗交易中，未能呈報16宗可疑交易報告，這些交易被以合理理由懷疑與試圖或實際洗錢或恐怖組織融資有關。

在2022-23財政年度，FINTRAC向公司發出了6份違規通知，罰款總額為 1,113,569元。自15年前獲得法律授權以來，FINTRAC已對各行業實施了超過125項處罰。其他銀行的監管計劃也面臨愈來愈嚴格的審查，包括道明銀行(TD Bank)。道明銀行本年稍早曾披露，預計美國監管機構將就該行的反洗錢合規計劃作出處罰。