未能提交可疑交易即有合理懷疑
大溫華人地產經紀公司違反洗黑錢法罰28萬元
【明報專訊】大溫一間華人經營的地產經紀公司因觸犯反洗黑錢法，加上未有為員工制定及持續實行反洗黑錢培訓計劃，被罰款逾28.2萬元。
加拿大金融交易報告分析中心(FINTRAC)於本周四發表的聲明指，在溫哥華、列治文及本那比設有辦公室的地產經紀公司「樂房美家」(LeHomes Realty)未能提交可疑交易報告，即有合理理由懷疑與洗黑錢犯罪活動有關的交易。
FINTRAC還發現「樂房美家」有眾多違規行為，包括未能確保指定人員負責實施合規計劃；未能制定和實施足夠的合規政策和程序，來履行與第三方確認、資金接收記錄、業務關係以及持續監控相關的監管義務；未能考慮其產品和交付渠道、地理位置或客戶和業務關係可能涉及的洗黑錢或恐怖活動融資風險。
此外，「樂房美家」也被指未能為其員工制定並持續實行書面的反洗黑錢培訓計劃，也沒有任何方法測試其政策和程序的有效性，而且未能保留完整的客戶身分記錄，最終因不遵守《犯罪所得(洗錢)和恐怖主義融資法案》，被罰款282,397元。
該地產經紀公司正式名稱為「泛太平洋白金地產服務公司」(Pan Pacific Platinum Real Estate Services Inc.)，前身為「新海岸地產」(New Coast Realty)，2016年被《環球郵報》揭發涉及「摩貨炒樓」(shadow flipping)，因而引發監管調查。
但卑詩地產議會(Real Estate Council of BC)在2018年8月確認，對於「新海岸地產」被指所提供的培訓及做法使消費者置於風險之中，經調查後沒有足夠證據採取紀律處分。雖然針對整間公司的指控不成立，但地產議會向在該公司持牌或過往曾持牌的經紀發出10次罰款和5次停牌處分，其後更多持牌經紀受到紀律處分。
卑詩洗黑錢研訊委員會發現房地產容易受洗黑錢活動影響，但沒有就此類活動對樓價的影響程度作出任何結論。
研訊專員、前卑詩最高法院法官卡倫(Austin Cullen)在6月15日發表的最終報告提出101項建議，其中40項與房地產直接相關，還有一些輔助性建議，包括加強金融機構內反洗黑錢政策、沒收資產的法律制度，以及加強監管負責處理交易過程的公證人及律師。
卡倫的建議又提到，持牌地產經紀在很大程度上沒有接受過反洗黑錢措施的教育，而行政經紀(managing brokers)和次級經紀(sub-brokers)都需要接受教育，專注於探知和匯報地產行業中的欺詐和洗錢行為。
卡倫還建議已在2021年取代地產議會監管職能的卑詩金融服務管理局(BC Financial Services Authority)，採取措施以更有效地收集數據，要求持牌地產經紀及公證人記錄資金來源信息，並建議管理局將反洗黑錢計劃作為發牌條件。
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