貿易戰令僑民尋求意見 為豐銀財務管理創商機

【明報專訊】加美兩國的貿易爭端導致經濟環境不穩、市場波動，促使更多人尋求理財建議，特別是居住海外的加拿大僑民，此舉正為豐業銀行(Scotiabank)創造財富管理商機。

豐業銀行全球財富管理主管阿拉德(Jacqui Allard)表示，每當市場出現波動時，就需要理財顧問客戶溝通，以釋除他們的疑慮，讓他理解投資組合的多元性，並聚焦於長期目標。

在去年擔任該銀行全球財富管理主管以來，阿拉德積極推動一項為期5年的計劃，包括擴充加拿大理財顧問人數、提升零售基金銷售，以及在墨西哥和加勒比地區開展高資產客戶策略。

阿拉德稱，豐業銀行的國際財富業務已成為增長最快的部門之一，去年收益增幅超過20%。

目前，該行全球財富管理部門管理資產總值逾3,960億元，其中國際業務佔430億元。今年第二季，該部門純利達4.07億元，按年增加17%。

儘管豐業銀行在美國尚未提供財富管理業務，但加拿大顧問仍可就美國的資產提供建議。

部分僑居美國的加拿大人甚至詢問是否應將資金轉回加拿大，或考慮回國定居。

在加拿大，該行透過多元平台提供財富管理服務，包括網上自助交易平台Scotia iTrade、面向高資產客戶的ScotiaMcLeod與資產管理公司加里斯洛斯基－弗雷澤(Jarislowsky Fraser)，以及專為醫生及其家人提供金融產品、服務和投資諮詢服務的基金管理有限公司MD Financial Management。此外，私人銀行、保險、遺產與信託等服務也納入其「全方位財富」策略。

為提升財務規劃效率，豐業銀行去年投資獨立科技公司Conquest Planning Inc.，並將其規劃工具推廣至國際市場，使理財計劃完成量按年增加30%。

阿拉德指出，部分拉美高資產客戶開始考慮將離岸資產轉移至加拿大，這對該行而言是重要機遇。

該行目前正將「全方位財富」策略推廣至其在近千間海外分行服務的1,200萬名零售與商業客戶。根據波士頓諮詢集團(Boston Consulting Group)一份報告指，這些地區的總財富估計達6.1萬億美元。

儘管豐業銀行在加拿大的投資滲透率仍低於同業，但阿拉德對未來充滿信心。她說，「我們已大力投資於顧問團隊，成效正逐步顯現。」