五大行逾40%基金銷售員為業績向客推銷不當產品

圖為位多倫多市中心五大銀行總部所在。

【明報專訊】根據安省證監會(Ontario Securities Commission)和加拿大投資監管組織(ICRO)聯合開展的一項調查，在任職加拿大五大銀行的互惠基金銷售員中，超過40%銷售員擔心，如果他們無法達到銷售目標，可能將失去工作，這迫使他們向客戶推銷不合適或不需要的投資產品。

調查訪問了多達2,863名互惠基金的銷售員。調查結果發現，多達40%銷售員表示，內部的計分卡影響了他們向客戶提供哪些服務或產品的決策。

安省證監會負責規管營運的行政副總裁蘭德哈瓦(Sonny Randhawa)說：「這是令人感到擔憂的，如果向客戶推薦的產品和服務不是基於客戶的最佳利益而作出的，而是為了滿足某種內部績效考核的標準，是一個危險信號。」

調查源於加拿大廣播公司《市場》(CBC Marketplace)節目的的一項調查結果。該項調查結果揭示，在加拿大銀行工作的銷售員採用高壓的銷售手法，向客戶推薦不合適的投資產品和服務。蘭德哈瓦指出，儘管人們有其他方式來購買互惠基金，但不可否認的是，包括加拿大皇家銀行、滿地可銀行、道明銀行、加拿大帝國商業銀行和豐業銀行等在內的五大銀行，是主要的銷售者。因此，諸如安省證監會和ICRO這樣的監管機構和自我規管組織，更需要密切關注它們的銷售行為。

調查結果還顯示，多達44%的互惠基金銷售員表示，如果他們無法達到銷售、收入、客戶或資產目標，他們害怕會因此而失去工作。

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