退銀行戶口要填新開表格 華裔被延逾3個月未解決 接通知如不填妥或觸犯反洗錢法

退銀行戶口要填新開表格華裔被延逾3個月未解決
接通知如不填妥或觸犯反洗錢法

[2021.10.25] 發表

【明報專訊】多倫多市民杜先生在豐業銀行開戶將近30年﹐他6月底打算把帳戶從這間銀行轉出去，但至今不成功。豐業銀行還要他填寫一張開設新帳戶的表格，表示如不填妥，就可能觸犯國際反洗錢法。

杜先生說﹐從90年代就在這間銀行開設了投資帳戶，這個投資帳戶屬顧客自我管理。與此同時﹐他也擁有一個儲蓄帳戶﹐除了日常財務管理﹐資金進出投資戶口﹐也需要通過儲蓄帳戶。

不忿被徵費轉戶掀起風波

之所以決定要從該銀行轉移出來﹐因為銀行開始在他的儲蓄帳戶上收費。但對於65歲以上老人﹐許多銀行都給予免收費的優惠帳戶。

剛開始﹐豐業銀行每月收費3.99元﹐後來又加上數據管理費﹐這樣一個月的月費就成為6元左右。不忿之下﹐杜先生和加拿大國家銀行談妥﹐準備轉移帳戶到加拿大國銀行。

但當國家銀行前往豐業聯繫時﹐卻被對方拒絕。之後﹐杜先生接到豐業傳給他的一份表格﹐要他填寫。

他打開表格看時﹐卻發現這是開戶申請表。這使得他百思不解。因為他正要從這間銀行撤走﹐為什麼要填開戶表格呢？銀行開戶表需要填寫的內容十分詳盡和敏感﹐包括家庭財務狀況、家庭淨資產等。

他覺得銀行當局要求他填寫開戶申請表很不合理。因為自己在他們銀行開戶這麼久﹐任何需要的信息他們應該都已經有了﹐為什麼要他再填一次呢？

查詢是否轉戶慣例

事主未獲豐銀回覆

他向銀行職員表示﹐為何要將豐業銀行轉戶口轉去另一銀行時要填開戶表﹖是不是人們轉出去都需要這麼做﹖但銀行方面沒有答覆。到了7月的某一天﹐他接到該銀行自我管理投資部門的一個電話﹐談話中﹐對方告訴他﹐他的檔案資料找不到了。這讓他很驚訝﹐這怎麼可能呢？

8月19日﹐該銀行投資部門一名經理又打來電話﹐說如果杜不填寫那些資料﹐可能觸犯國際反洗錢法﹐這讓杜更加驚訝。他在這間銀行操作投資非止一日﹐如果違反了反洗錢法﹐他們怎麼不早點向他指出呢？就在這次談話中﹐他向對方發問﹐自己的檔案資料是否消失？對方說﹐沒有。

但是不管怎樣﹐現在已經是10月份了﹐他要求從豐業銀行帳戶轉出去已經超過3個月﹐本來手指一點就可完成的事情﹐拖到現在也還沒有解決。

豐業銀行通訊經理 Daniela Da Silva 回應本報查詢，發來一個網站地址，稱如果這位客人沒有接獲職員聯絡，可以循該網站提供的路線，向銀行反映，如沒有得到滿意答覆，還可向加拿大金融顧客署(Contacting the Financial Consumer Agency of Canada FCAC)投訴。