藉「中國留學生零風險投資」騙財 華女被卑詩證監會重罰250萬元

藉「中國留學生零風險投資」騙財華女被卑詩證監會重罰250萬元

[2024.12.15] 發表

【明報專訊】卑詩省一名華裔女子以協助中國留學生和遊客兌錢及申請簽證為幌子，聲稱每月可以零風險賺取高達10%回報，誘使3人合共投資約320萬元，卻將款項用於購物、賭博及償還個人債務，被卑詩證監會罰款250萬元及充公詐騙所得的79萬元，並永久禁止參與任何投資市場。

助留學生兌換辦簽證每月回報高達10%

根據卑詩證監會(BC Securities Commission)早前公布的裁決文件，華裔女子張美雲(Meiyun Zhang，譯音)於2014至2016年，聲稱協助中國留學生和遊客兌換美元及人民幣、幫助中國留學生申請簽證，以及提供貸款幫助中國學生向移民官證明有足夠資金留學，每個月便可以全無風險賺得6%至10%回報，誘導3名華裔合共投資約320萬元。

3華裔「投資者」共損失170萬

證監會聆訊小組發現，沒有證據顯示有關資金用於張美雲所述目的，實際上，張美雲將3名華裔的資金，花費在個人用途，包括購物、賭博、支付帳單、償還債務、向其他「投資者」支付「回報」，以及向移民律師支付費用就驅逐令提出上訴。

3名「投資者」雖然其後拿回部分資金，但仍合共損失170萬元。

聆訊小組批評張美雲的行為構成對投資者的大規模及廣泛欺騙，其高壓手段及掠奪性行為，反映其缺乏誠信，而且完全無視適用法律以及誠實公平的市場。受害人因經濟損失導致延遲退休、出現嚴重健康問題、被迫出售房產，甚至產生抑鬱、焦慮或自殺念頭。

證監會勒令張美雲支付250萬元行政罰款，並交出透過欺詐獲得的超過79萬元。這些款項將用於補償給受害者。另外，證監會還被永久禁止張美參與任何投資市場，但不包括透過個人帳戶交易證券或金融衍生工具。

根據證監會的聲明，張美雲由於健康問題沒有親身參與小組舉行的聆訊，整個過程僅以書面形式進行。