大開眼界：證監會
【明報專訊】證券及期貨事務監察委員會(證監會)是香港的法定機構，基於《證券及期貨條例》負責維持及促進證券及期貨市場的公平、效率、競爭力、透明度及秩序，轄下的投資者及理財教育委員會(投委會)則負責教育公眾正確的財富管理觀念。
■新聞撮要
調查：投資者易高估觸覺
投委會委託香港理工大學應用社會科學系研究香港虛擬資產投資者常見的投資決策及心態，學系2022年10至11月以問卷形式訪問501名18至69歲相關投資者，結果顯示投資者追求「思考捷徑」，易高估投資觸覺及對市場資訊的掌握。調查稱常見的慣性思考捷徑包括可得性(即傾向於依賴現成、容易回憶、熟悉度高的資訊)、錨定(即過度重視過往資訊，如首次發行價格)、過度自信(即高估自己能力並盲信能跑贏大市)等。
JPEX疑違規宣傳經營 逾2600人報案涉16億
虛擬資產交易平台「綠石數字資產平台」(JPEX)懷疑於本港違規宣傳及經營，2023年9月有客戶表示在平台要求提幣失敗，同月被證監會點名未獲發牌。隨後警方陸續拘捕多人，包括部分曾宣傳JPEX的「網紅」，懷疑涉及串謀詐騙。警方表示，截至11月26日JPEX案共有2623人報案，涉款約16億元，已拘捕66人，不排除有更多人被捕。
證監會行政總裁梁鳳儀稱，《打擊洗錢條例》賦予證監會新權力，能針對虛擬資產的廣告及宣傳執法，如發現有詐騙及失實誤導，證監會有權對發布廣告者發出停止命令信甚至申請禁制令。不過，她提到若網紅並非受僱，證監會只能發警告信，無法規管。
(主要學習重點：新經濟發展、全球科技新發展)
◆證監會簡介
?1989年成立
?監管香港證券及期貨市場
?《證券及期貨條例》及附屬法例賦予證監會調查、糾正及紀律處分的權力，營運經費主要來自交易徵費及牌照費用
部分工作範疇：
?向中介人(如經紀行、投資顧問及基金經理)發牌及監管
?制定及執行市場法規，包括調查違規個案及市場失當行為
?監察交易所、結算所、股份登記機構及另類交易平台等市場營運機構的運作
?預先審批擬向公眾發售的投資產品及銷售文件，如監督及監察於香港交易所的上市事宜
——資料來源：證監會網頁
■知識增益
虛擬資產平台發牌監管
JPEX涉嫌串謀詐騙案令社會關注加密貨幣規管制度。本港虛擬資產交易平台發牌制度於2023年6月起生效，截至2023年11月中，有兩間平台獲證監會發牌，為「OSL數字證券有限公司」及「Hash Blockchain Limited」。
獲發牌平台須根據財務申報機制每月向證監會交報告，確保財政透明，以及流動資金與資本金達法定水平，而平台及平台負責人亦須通過監管機構深入背景審查，以便問責。
泰德時代旗下設虛幣交易所TideBit，泰德時代董事長陳平2023年5月批評，證監會錯誤用傳統金融智慧及傳統證券業的模式裝入虛擬貨幣這項「無主權的新事物」，監管方向是「死路一條」。
獲發牌的OSL執行董事及法規事務主管刁家駿2023年9月稱，申請牌照需時長，但認同本港制度能保障投資者，包括保障客戶資產、防止非法資金流入市場及維護市場秩序等。
(本刊發表的文章若提出批評，旨在指出相關制度、政策或措施存在錯誤或缺點，目的是促使矯正或消除這些錯誤或缺點，循合法途徑予以改善，絕無意圖煽動他人對政府或其他社群產生憎恨、不滿或敵意。)
[公民學堂 第047期]
