申報年入4萬元華漢涉洗黑錢 收香港逾億元電匯 大購豪宅
【明報專訊】卑詩洗黑錢研訊委員會(Commission of Inquiry into Money Laundering)部分可疑匯錢個案曝光，其中一宗涉及一名中國公民，他向加拿大邊境職員報稱一年平均收入為4萬元左右，但卻在溫哥華購買總值3,200萬元的房地產，他因此惹起當局懷疑，最後被揭發從多名跟犯罪組織有聯繫的香港存款人轉帳，共獲得1.14億元。
卑詩省反洗錢調查委員會正著手研究逾1000宗案例，而在18個月調查過程中，它發現涉及洗錢的一些重要線索，例如代名購買、含糊不清的公司架構、欺詐、多層化處置資產(特別是房地產)、以及跟犯罪組織和貪污有關。
委員會專員庫倫(Austin Cullen)本周將聽取結案陳詞，預計他將於12月發表最後報告，報告除了交代調查結果外，也會就包括房地產規例和反貪措施提出建議。
該研究個案揭露事主舉家涉嫌洗錢。案中主角化名「男事主」，他利用其「妻子」、「孩子」和「母親」從香港一些存款人或所謂「外幣找換店」轉帳獲得資金，然後在溫哥華購買多個豪宅，又收購至少一家巴拿馬空殼公司。
「男事主」於2006年移民加拿大，當時申請家庭總資產額為125萬元，但根據移民和難民保護法(Immigration and Refugee Protection Act)，他曾面對驅逐出境的聆訊。加拿大金融交易報告分析中心(FINTRAC)多份報告跟其聲明不一致。該研究個案的文件還顯示，「男事主」因涉嫌賄賂，正被國際刑警組織通緝。據該委員會的律師稱，有關移民個案現要閉門聆訊。
據了解，在2006年4月至2014年11月期間，「男事主」及其家人從香港獲得約1.14億元，當中大部分款項是經一家化名「A公司」的投資控股公司轉帳，該公司在巴拿馬註冊，並由「母親」實益擁有。
從香港轉帳逾1.6億元至卑詩5銀行
文件還顯示，報稱「家庭主婦、無業和行政總裁」的「妻子」指示從瑞士、中國、新加坡和加拿大匯出款項。
FINTRAC的報告顯示，該筆錢是分60次獨立電匯、7次大額現金，以及兩次可疑交易中轉帳。根據該研究案例透露，「男事主」和「妻子」以200萬元至300萬元，在溫哥華購買第一套房子，但具體細節被刪除。報稱學生的「孩子」於2012年，以1,400萬元置業。「男事主」和「孩子」同在2016年各自購買第二套房子，交易金額分別為至少1,500萬元以及100萬元至200萬元。該等物業通過按揭貸款和登記業主而互相聯繫在一起。目前還不清楚其餘款項的去向。
在約750萬元分10次轉帳給涉事家庭成員後，瑞士銀行(UBS Bank)加拿大分行於2011年12月向FINTRAC舉報，指「男事主」和4名香港存款人涉及兩宗可疑交易。
「母親」曾向銀行解釋，有關轉帳的款項部分屬於其出售中國物業所得的，但持有「母親」委託書的「男事主」無法出示業權紀錄，於是，瑞銀要求他們將帳戶內的錢提走。
該委員會的律師審查過FINTRAC的報告，並向本國11家銀行或金融機構發出傳票，以了解4名指定存款人的詳細信息。有關傳票顯示，該4名存款人在2009年至2020年期間，曾向本國5家大銀行的卑詩帳戶傳入一共1.669億元。該研究個案利用公開來源的資料，進一步詳細檢查該4名指定存款人的其他細節。
總體而言，儘管大量現金已流入卑詩省，但該委員會發現有關該等存款人的公開來源信息有限，只知其中一個存款人在一楝不起眼的建築物內開設汽車修理店。
關於其他人的正常交易信息是從公開紀錄蒐集的。一個名為Hing Wah China + HK Renminbi Exchange Co.的存款人向卑詩省帳戶轉帳金額最多，而該公司有兩名分別譯音姓范(Fang Jinghua)和姓慶(Hing Wah)的股東，兩人曾牽涉由中國法庭一宗官司，他們被經營地下錢莊，但其被確認無罪。
其中與家族在香港擁有多家公司的范姓股東，還面臨傷人和刑毀壞等罪名。
兩人的生意合伙人方少樂(Fong Siu Lok，譯音)，與2017年擔任香港港南獅子會會長姓名相同。
該委員會進一步偵查發現一些跟方少樂有關的人，其中包括司徒玉蓮(Szeto Yuk Lin，譯音)，她是一名遊戲開發商，曾被廣泛報道跟包括澳門黑社會14K組織頭目綽號崩牙駒尹國駒等犯罪組織分子有密切關係。
尹國駒在1997年命人向身處溫哥華的黑幫水房首領「水房賴」賴東生施襲，他被美國財政部及他機構指控繼續從事犯罪活動。
該委員會從證詞中得悉，涉嫌中國跨國犯罪組織跟地方幫會合作，並利用卑詩省賭場，通過向賭客借貸現金來為毒資洗錢。
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