網站貼文欲賺高匯率換美元 華裔漢遇匯票黨損失難追究 銀行收匯票要5天審核 騙徒利用時間差詐財

[2018.12.23] 發表

【明報專訊】一些騙徒，利用有人想以更高匯率以美金或人民幣換加幣的念頭，以假匯票(Bank Draft)騙取真美金。

騙徒有在微信群組的換匯群中找尋目標，也有自建換匯群引人上當。他們利用銀行收存匯票要5天核實的時間差，帶同受害人到銀行存入假匯票，令受害人以為匯票是真的，並獲銀行收存兌現，於是將現金交予騙徒。拿了現金的騙徒離去無蹤，受害人5日後接到銀行通知匯票是假的，不能兌現，但已沒法找到對方。

在兩起華人懷疑受騙的案件中，受害人都報了警，其中一人更向中國公安報案。但由於事主並不認識對方，警方無法取得更多資料追查。

兩案中一人損失了1.5萬美元，另一人損失等值3.6萬加元的人民幣。

一名受害人在經過報警、向銀行追索等步驟之後發現都難有下文，於是通過警察拿到交易騙徒的照片發在中文網站上，果然就聯絡到另一名也被同一微信公眾號欺騙的受害人。他們希望能匯集更多的有關該團伙的資料，幫助警方將這個詐騙團伙繩之以法。

最先在華人社區網上公布受騙的湯先生表示，他5月份在某華人社區網站上貼廣告，還在一個微信群「換匯群」裏貼了廣告，希望能以更高的匯率以美金換加幣。

隨之有人聯繫湯先生表示願意換。對方故意找了一個銀行快要下班的5點半的時間來交易，聲稱從滿地可過來的所以比較晚，湯先生雖然有一點起疑，但想到是在銀行櫃檯當面交易，真偽立現，於是也就同意。

在T銀行的櫃檯，對方給了湯先生一張面值1.95萬加元的匯票，匯票的開票銀行是H銀行。湯先生把匯票存入自己的帳戶，銀行的櫃員完成操作之後，把一張收據給了湯先生。

當時湯先生看到，收據上沒有註明這筆1.95萬元要保留(Hold)到某個期限，以便銀行去查驗匯票的真偽，他就以為這張匯票已經被銀行櫃員當場確認無誤，而且上面的款項已結清(Clear)，1.95萬加元已經到了自己的帳戶內，於是放心地把1.5萬元美金現金就給了對方，那名男子拿着現金消失無蹤。

但過了兩天，銀行告知該「匯票」是假票，湯先生不禁驚呼，「銀行不是當天就已經確認了匯票的真偽了麼？」「我們是來換匯的，我來銀行就是想要你驗票，你們應該保留(Hold)，現在你們既沒驗票，也沒保留，我就以為當場結清了，我才給對方美金。如果那櫃員告訴我要保留，我當時就不會給錢了！」

湯先生也獲告之，只有同一家銀行開具的匯票，櫃員才可以當場驗證，但不同銀行之間要驗證，就要花費一些時間。

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