旅行社找親友「假出團、真詐刷」 騙銀行千萬

【明報專訊】台北市「東海旅行社」因虧損連連，竟意想天開，找來多名親友當人頭，提供信用卡以「假出團、真詐刷」方式周轉現金，詐騙銀行，之後惡性倒閉，導致中國信託銀行損失1088萬多元，台北地檢署26日依詐欺罪起訴東海旅行社鄭姓負責人、劉姓協理及人頭共19人。

起訴書指出，東海旅行社2015年因資金不足，周轉不靈，帳面上虧損高達上千萬元，負責人鄭男即自2015年3月至11月間，與中國信託銀行簽訂特約商店合約，約定消費者刷卡消費時，由銀行先墊付刷卡消費款給旅行社，次月再向消費者收取刷卡款項。

鄭男為換取公司現金周轉，指示協理劉女向其朋友、親戚17人稱，因公司需要業績，並要作帳，請求17人提供信用卡卡號，供鄭、劉刷卡，向中國信託銀行請款，鄭承諾次月會清償卡款項。

17名親友即假裝參加旅遊團，配合鄭、劉2人製作不實消費紀錄，鄭取得中國信託銀行墊付款項後，隨即在同年11月27日及29日，申請大量退刷共計1088萬5100元，銀行事後欲請求鄭母返還墊付款時，才發現旅行社惡性倒閉，人去樓空，銀行求償無門，始知受騙，報警提告。