礦主製假金 騙銀行貸190億
【明報專訊】銀監會公布，陝西、河南19間銀行遭不法分子以劣質黃金騙取高達190億元(人民幣，下同)貸款，揭發業內借貸調查不清、審批管理等漏洞，處罰該19間銀行共104名職員及罰款5250萬。公安拘捕35名騙徒。
《財經》雜誌報道，銀監會於上周五公布一份處罰書，顯示2016年5月，陝西潼關縣農村信用合作聯社發生一宗2000萬元的假黃金貸款案。報道指，抵押人張青民逾期還款，合作聯社追收失敗，決定處理質押的黃金，不料發現黃金摻合異物，於是上報事件。陝西省成立了「5•19」專案小組及資產保全小組調查，發現多批抵押黃金摻雜異物，同時揭發河南省靈寶市博源礦業公司多名不法分子專門以純度不足的劣質黃金於陝西、河南等省抵押借貸及循環質押，以套取大量現金。
摻鎢假金騙19銀行 公安拘35人
報道指，詐騙集團主犯張青民，是博源礦業公司董事長張淑民的弟弟。張青民與親友組成70多人的犯罪集團，於2011至2015年間生產摻入鎢的假黃金，多次以此作質押，到銀行及合作社貸款。還款日期到後，集團只付利息、不還本金，再以數百元人民幣僱用他人簽訂虛假續貸合同，以延長還款期限。貸款期間，金價一度回落，不足貸款額度，集團便生產更多假黃金，以維持借貸額度。借貸人獲取款項後，一方面購買材料再生產假黃金，部分金錢用作買樓、買車等。集團曾經以同樣手法在郵儲銀行潼關縣分行借款400多次，陝西潼關信合社借款180次，借出84.14億元。河南靈寶工商銀行借出30億元，損失10億多元，潼關工行借出7億。涉案金融機構多達19家，貸款總額達190億元。
銀監會批銀行失職 罰5000萬
銀監會指出案件暴露銀行業管理不善，一是銀行職員批出貸款前沒有盡力調查、審批不嚴格、管理失職等，基層銀行有章程不守、違規操作，違反審慎經營規則；二是金融機構對抵押品檢測及價值評估機制亦有漏洞，三是過分追求業務發展規模和速度，忽略客戶調查、風險評估等。陝西銀監局決定罰款18間銀行合共5000萬，警告87人，8人遭受降職，262人被紀律處分。河南省三門峽銀監分局對涉案銀行罰款250萬元，處罰9名涉案職員。公安目前已拘捕35名詐騙疑犯。
