渥京計劃力遏洗錢作法 監管不力罰款增40倍 新設小組分析「高端」洗錢信息

渥京計劃力遏洗錢作法監管不力罰款增40倍
新設小組分析「高端」洗錢信息

[2024.12.18] 發表

【明報專訊】聯邦政府計劃將對反洗錢監管不力的處罰提高40倍，以確保銀行和其他機構遵從相關法律，並且不要將違規罰金視為開展業務的成本。

自由黨政府在周一公布的秋季經濟報告中表示，每次違反有關條例的罰金將提高至2,000萬元，或公司全球年度總收入的3%，以較高為準。

報告指，新改革將確保合規被視為重大優先事項。

有關計劃還包括將刑事罪名罰款提高10倍，並就監禁刑期提供更多指引。

近年來發生的多宗事件令各界愈來愈關注洗錢問題，包括揭發國際逃稅醜聞的「巴拿馬文件」(Panama Papers)、卑詩省賭場被發現涉及洗錢勾當，以及今年較早時發生美國罪犯利用道明銀行(TD Bank)為販毒所得利益洗錢接近9.7億元等。美國監管當局已勒令道明銀行因監管失誤繳付44.2億元，部分源於法律允許他們向違規銀行每天徵收50萬美元罰款。

在加拿大，聯邦金融交易及報告分析中心(FINTRAC)目前對每宗「極嚴重」違規行為報告最高罰款50萬元，該上限意味着FINTRAC今年較早時對道明銀行所處的920萬元罰款已是歷來最高數額。根據新規定，罰金如提高40倍，總額將達3.68億元。

除了罰款加碼之外，該計劃還包括為執法和金融部門增設一個全新工作小組，以共享和分析跟「高端」洗錢陰謀相關的信息，包括跟販運芬太尼有關的信息。

聯邦政府還計劃允許FINTRAC跟選舉監督官員共享信息，以遏止和揭發非法融資和外國干預加拿大選舉的行為。