銀行徹查富人帳戶 逾百萬美元將被摸清

銀行徹查富人帳戶逾百萬美元將被摸清

[2017.10.13] 發表

【明報專訊】為防逃稅，內地正針對非居民的金融帳戶進行全面摸底清查，今年12月底前將先摸清逾百萬美元存款的客戶個人資料。包括工、農、中、建四大行以及中信在內的十多家銀行，已發公告要求所有非居民客戶，填寫有關稅收聲明文件，申報在何處地方納稅。

據《證券時報》報道，自中國版CRS(《非居民金融帳戶涉稅信息盡職調查管理辦法》)落實後，內地銀行業正大規模展開，對非居民金融帳戶的摸底清查行動。據悉，金融機構被要求在今年12月31日前將金融帳戶加總餘額(截至今年6月末)超過百萬美元的個人帳戶資料全面清查；帳戶不足百萬美元的客戶，清查時限則在明年12月末。

包括工、農、中、建四大行以及中信在內的10多家銀行，已發布公告要求今年7月1日前在銀行開立過存款帳戶、銀行卡、國債等的非居民客戶，從櫃面或手機銀行端等簽署一份「稅收居民身分聲明」文件。由於絕大部分中國普通居民早就在銀行等金融機構開立過帳戶，因此他們基本上也無須填寫有關稅收居民身分聲明。

根據相關規定，非居民是指不在中國境內納稅的個人、企業和組織(不含政府機構和國際組織等)。以建設銀行為例，有關客戶填寫的個人非居民身分聲明資料，除了姓名、年齡、現居地、出生地等基本資料外，最重要的是申報在何處地方納稅，以及相關納稅人識別號。這些資料被送到相關部門後，國家稅務總局會按照中國對外簽訂的協議，與帳戶持有人所屬國家或地區的稅務主管部門，進行相關資料互換。

據悉，今次清查行動不限於銀行的運營部，還包括國際業務部、託管部、電子銀行部、法律合規部、訊息技術部、公司部、零售部、信用卡中心，慕求令相關資料不會漏網。

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