巴拿馬文件大金庫 美重炮轟兆豐金
【明報專訊】美國紐約州金融服務署(DFS)19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
金融服務署長傅洛(Maria T. Vullo)表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
兆豐紐約 遵法是空殼
紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令(Consent Order)，充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」(extremely troubling)。該分行的法遵長(CCO)及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」(BSA/AML)缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。
另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。
巴分行 2年115億美元
其次，兆豐金控有2家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這2家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)法律事務所協助設立的。
由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
分行涉洗錢 總行不疑
對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行以及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。
最後，紐約州金融服務署斥責，對於重大缺失，儘管一再溝通，兆豐也沒有提出迅速及充足的改善措施。
所以，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。
