騙術拆局 先真後假 同名同姓 縮寫亂真

[2016.08.13] 發表

在這宗騙保險案件中,最關鍵的第一步就是何某(Timothy Chong Zhe Ho)在2011年3月時以自己的真實身分,向保險公司申請了一份「收入保障保險」,但僅僅3天之後即將這份保單取消了,他因此而在帝國商業銀行開設了銀行帳戶。這個看似無用的舉動,卻是為其日後欺詐行為埋下了伏筆。

據業內人士分析,何某所偽造的虛擬客戶材料,很難經得起推敲,索賠的時候只要碰上一位認真一些的審核員,很容易就會被看出問題來。

但偏偏審核員就是何某本人,他當然是對自己偽造的文件大開綠燈,幫助這個虛擬人物騙得保單。但何某能力再強,也不可能為它憑空製造出真實的銀行賬戶出來。而保險公司賠付的錢,必須是存入真正的銀行賬戶中,這時候,何某先前申請成功但又取消的保險賬號,就可以發揮作用了。

「保險公司給患癌的Chong Z. Ho的賠款,就被移花接木地全部轉入了兩年前何某那個Timothy Chong Zhe Ho已關閉保險賬號下的銀行賬戶。」該業內人士稱,保險公司的審核機制還是相當嚴格,普通人只要有一點材料不過關,都會被反覆審核。

「但當作為第一道防線的審核員何某開始監守自盜時,那這第一道防線就形同虛設。而後面複核的那些員工,可能對於何某太信任,沒有仔細覆查,所以就被何某輕易得手。不過還好有審核制度,終究還是發現了漏洞並開始補救。」

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