廣發銀行陷票據風險 資金被挪用炒股
【明報專訊】廣發銀行陷入票據風險事件，有關交易一共涉及98張票據，金額約9.3億元。出事單位為廣發銀行佛山分行，交易時間為去年8月18日至10月19日，交易對手方為中原銀行信陽分行。與此同時，包括晉商銀行、廊坊銀行、庫車國民村鎮銀行、通化農商行等多家銀行亦在該交易中充當了「過橋銀行」現身該起票據交易事件。廣發銀行日前確認了上述票據事件，並稱事件是由於外部同業在票據交易中的不規範行為所導致。據悉，截至7月22日，廣發銀行已經收回約5.2億元現金，但其餘4億元資金目前仍在繼續追收中。值得注意的是，與農行票據窩案等多起案件類似，被「跑單」的廣發銀行資金被票據中介挪用流入股市，最終因資金鏈斷裂演化成為風險事件。
《南方都市報》報道，記者從可靠渠道獲得材料顯示：2015年8月18日，廣發銀行佛山分行與中原信陽分行起息了一筆期限為兩個月的買入返售業務，金額為9.275716158億元，到期日為2015年10月19日，涉及票據98張。
根據材料，在起息日，廣發銀行佛山分行從光大銀行取得票據，並將款項9 .21億元經中原銀行信陽分行、廊坊銀行、庫車國民村鎮銀行、恆豐銀行至光大銀行。返售到期，該筆票據由晉商銀行買斷托收，返售環節由廣發銀行佛山分行市場部員工於2015年10月19日將該批票據送給晉商銀行，晉商銀行在收取該行送達的票據後將款項9.23億元劃撥給通化農商行，通化農商行在收到款項後，劃撥給庫車國民村鎮銀行，但款項划至庫車國民銀行後，庫車國民村鎮銀行只將4.63億元划付給廊坊銀行，廊坊銀行收到款項後，並沒有划付給中原銀行信陽分行，最終導致廣發銀行佛山分行該筆票據業務回購逾期。
廣發銀行已證實上述事件，據悉，截至2016年7月22日，在該票據風險事件中，廣發銀行佛山分行已經收回5.2億元的現金，剩餘約4億元的資金仍在全力追收。
不過，記者在業內調查，發現了廣發票據事件有別於上述材料的另一個版本。一名靠近廣發票據事件經辦人的知情人士向記者表示，去年10月份，廣發銀行佛山分行確實爆發了票據風險事件，但細節上，與上述材料有所出入。
「實際上是同一班人操作下，廣發銀行出現了兩單票據風險事件，其中一宗交易對手為中原銀行信陽分行，在當地監管部門的協助下，最終被化解，資金已悉數追回。而另外一宗，交易對手為晉商銀行，目前仍有資金在追討中。」前述人士告訴南都記者，其中，在晉商銀行的交易中，甚至出現票據中介私刻晉商銀行公章等違規情況，整個交易中，廣發銀行的交易對手及關聯人可能涉及刑事犯罪。
一位知情人士透露，該筆資金被挪用，進入股市了。去年6月股災之前，票據市場生意極為火爆，不少資金借道票據進入市場。但在暴跌中，通過票據套利進行場外配資的風險非常大，資金鏈出現斷裂。「在票據業務更為紅火的江浙地區，不少銀行中招。」知情人指出，銀行承兌匯票期限多為半年，自去年中就已斷裂的資金鏈，在票據到了兌付期的時候最終「紙包不住火」了。
值得注意的是，主導廣發票據的一個重要角色———票據中介豐聯公司，正是來自江浙地區。記者進一步調查廣發票據事件發現，廣發銀行與中原銀行之間的該單票據交易由一家名為豐聯金融的票據中介進行撮合。上文提到的多家「過橋行」也為該票據中介找來的通道。
「該公司除了從事票據中介業務，在去年股市行情好時，旗下同時擁有一家配資公司。」前述知情人表示，廣發這筆錢，正是被挪用以補倉，但最終因為股市的下跌出現資金鏈斷裂。據靠近廣發經辦人員的知情人士透露，與豐聯金融相關聯的票據風險事件，中招的除了廣發，還有另外兩家股份制銀行。
今年票據事件涉及金額超百億元
自年初農行北京爆發39.15億元票據窩案後，中信銀行蘭州分行爆出9.69億元票據無法兌付、天津銀行上海分行票據買入返售業務發生7.86億元風險資金……記者粗略統計，從已公開的票據事件看，今年票據涉案資金已經超過100億元。
