美銀美林罰4.15億 和解違客戶保障指控

美證監指美銀美林把有關證券存放在結算戶口，是會受扣押權約束，若公司一旦倒閉，客戶可能受損。（資料圖片）

【明報專訊】美國證監會宣布，美國銀行(代號BAC)旗下美銀美林須支付4.15億美元罰款，用作和解違反客戶保障的指控；這是美證監歷來最大額和解協議，而美銀美林則承認誤用客戶現金的錯誤行為。

美證監行動組總監Andrew Ceresney表示，經調查發現，美銀美林違反規定，在1天內將高達580億美元客戶資產存放在結算戶口，而非存入儲備帳內。

事件在2009至2015年期間發生，美銀美林每周涉及數十億美元用作交易活動。

美證監指出，若果美銀美林的有關交易失敗，客戶的儲備帳可能遭到重大損失。

根據美證監的規定，客戶已全數支付的證券，須存放在不受扣押權約束的戶口內，目的是公司一旦倒閉，客戶都不會被第三者索償。

Ceresney指出，美銀美林把有關證券存放在結算戶口，是會受扣押權約束；而美銀美林部分員工早於2009年發現這問題，但美銀美林沒有採取矯正行動，直至美證監介入。

美銀美林發言人William Halldin表示，有關事件沒有客戶受損，而集團已投放大量資源用作檢討及提升處理程序。

美銀美林前監管報告主管William Tirrell亦被美證監指控，他是負責決定若美銀美林業務失敗，有多少資產會撥入客戶利益內。

美證監表示，Tirrell未有全力監督交易，且沒有向美銀美林監管人提供有關交易的具體資料。