【明報專訊】愛蒙頓警方表示，他們已搗破一宗「龐氏騙局」(Ponzi scheme)，牽涉數百宗按揭貸款，被詐騙款項達550萬元，有一名男子已被落案起訴。

被控22項欺詐罪

警方指，59歲男子卡拉瑟斯(Timothy Carruthers)於2009年1月至2017年6月，進行257次過渡性按揭貸款(bridge mortgage loans)詐騙，涉款達550萬元。詐騙調查小組經過兩年調查，起訴該名男子22項詐騙逾5,000元的罪名。有關指控尚未經過法庭驗證。

據警方透露，卡拉瑟斯偽裝成借款人，利用Wakina顧問公司，游說投資者有關貸款是合法的，可利用公開的土地業權文件取得。

投資者獲承諾每月賺取貸款的利息和行政費，而真正業主則從未向Wakina顧問公司取得該筆貸款。據警方稱，該等業主根本不知道他們的資料被取用。

Wakina顧問公司的網頁在互聯網檔案館存檔，但已查找不到。據該網頁宣稱，該公司提供財務規劃服務已逾30年，並提供公司地址位於愛蒙頓以西的莫林工業區(Morin Industrial area)。

有關檔案條目可追溯至2003年，並列出多個跟該公司的合作伙伴，其中包括卡拉瑟斯。

有關條目曾失蹤近5年，但於2010年重現，亦即涉嫌詐騙開始後一年。這些條目已不再列出合作伙伴，除了一人之外。有一個檔案條目自2010年6月20日出現，內包括卡拉瑟斯的個人簡介。

該網頁寫道：「添(卡拉瑟斯)自1984年起提供個人財務和稅項建議，而他於1997年創立只提供建議的財務計劃服務。他協助各種各樣經濟狀況的客戶，並跟資深行政人員、家庭、信託和物業累積廣泛經驗。

本案涉及的龐氏騙局手法是過渡按揭貸款，利用吸收新投資者的資金用來回報此前的投資者。直至有投資者未收到回報，騙局開始「爆煲」。

警方指，投資者才開始檢視合約內容，並揭發欺詐文件，他們於是報案引起當局注意。

Best Rate按揭公司主席布德內(Bernie Budney)表示，專業投資者一般在進行過渡性貸款前，是會要求公開可得到以外的文件。

警方稱，涉案投資者包括企業、夫婦和個別人士。警方相信，卡拉瑟斯可能曾詐騙其他人，呼籲更多受害人挺身而出。