聯邦防恐怖分子及洗黑錢 擬規管虛擬貨幣預付信用卡
【明報專訊】聯邦政府提出一系列建議措施，針對恐怖分子和洗黑錢的犯罪分子，使用虛擬貨幣和預付信用卡進行的可疑交易。
有關法規將有助堵塞加國遏制洗黑錢體制的漏洞，同時回應國際監察機構所指出的缺陷。
聯邦政府在文件中指出，像比特幣(Bitcoin)這種虛擬貨幣，愈來愈多被用來進行欺詐和網絡犯罪，並在網上的陰暗角落購買違法商品和服務。政府稱﹕「(虛擬貨幣)能使境內或跨境資金迅速轉移，通常毋需中間人，大致特點是無需面對面的客戶關係，並且能完全繞過實體金融體系」。
渥京倡議的措施提出新的報告要求，有關方面將有責任就使用這類加密貨幣交易的人士和企業作出匯報。
與傳統的金融服務業務一樣，他們必須向打擊洗黑錢的機構——聯邦金融交易分析報告中心(FINTRAC)登記，並追蹤10,000元或以上的虛擬貨幣交易活動。政府表示，預付信用卡容易被濫用，因為很難追查到當中儲存的資金來源。
根據新的措施，預付信用卡將被視為銀行帳戶，這意味着發卡機構需要驗證購卡者的身分，保存紀錄並匯報任何可疑交易。這些措施不適用於與特定零售商或購物中心的禮品卡。聯邦政府建議的改革，意味着監管機構試圖追上正在崛起、講求更快捷服務的新型金融科技。
根據加新社按照《資料索取法》(Access to Information Act)獲取的內部備忘錄，渥京提議的改革，適逢皇家騎警把打擊洗黑錢活動列為「首要關鍵戰略」，該部門己把打擊洗黑錢活動，在聯邦政府政策中的優先次序提升。
聯邦建議的其他措施轉變，還包括要求外國貨幣服務企業向Fintrac舉報可疑交易，確保與對國內企業的要求一致；強制金融機構確認任何新入虛擬貨幣的持有者資料準確，以防公司隱瞞其真正擁有人的身分；對人壽保險業界實施更嚴格的紀錄保存和舉報要求，業界已開始根據保單數量發放按揭及貸款。
聯邦政府現正蒐集公眾對上述建議措施的意見，截止時間為9月初。
