地下錢莊利潤高　珠寶商偕妻轉行

地下錢莊是自上世紀八十年代便興起的非法金融機構，在廣東最為猖獗。由於錢來得快、利潤又高，不少商人抵不住誘惑，不惜捨棄本行，轉而從事地下錢莊生意，至今涉事企業逾千家，由南至北延伸至北京，蜘蛛網式遍布全國。

今次涉案人之一的黃某，在審訊中交代自己如何捲入案件。他年前來廣州打拼，開設一間珠寶批發店。因店舖的客戶主要是外國人，故經常要進行外幣兌換。後來黃某認識了一些地下錢莊經營者，得知錢莊業務容易賺錢，決定一博。他利用珠寶批發店舖作掩護，進行非法外幣交易。之後他更因錢來得快，索性關閉珠寶店，與妻子全職投入地下錢莊業務。

地下錢莊的主要業務是境外資產轉移，目的是規避外匯管制，即俗稱「洗錢」，業內也稱之為「對敲」。首先客戶將資金交給地下錢莊，並與錢莊老闆商量好匯率和佣金。之後錢莊通知境外合夥人，按照約定匯率，將相應金額的美元、歐元等貨幣的資金匯入「資金池」，由境內外受控公司用以「日常交易」，最終由境外公司存入客戶指定的境外銀行帳戶。從帳面上看，資金仍在當地，但交易已經完成。這種「對敲」方式，即使佣金很高，客戶也願意接受，因為不僅避開金融當局監管，更隱藏了資金的流向，亦令警方偵查難度增高。

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