【明報專訊】趕在中秋節前「算帳」！兆豐銀紐約分行涉洗錢案，金管會歷經半個月調查，14日晚間公布首波行政懲處，一次解除包括前兆豐銀董事長蔡友才在內的6位兆豐高層職務，創下金管會出手懲處銀行最快且最重的紀錄。

罰1000萬 停設海外分行

金管會副主委桂先農指出，兆豐銀有4大缺失，最嚴重就是「不認錯、不改善」，導致1.8億美元的鉅額罰款，因此依銀行法解除蔡友才的兆豐銀法人代表董事，及前兆豐銀總經理吳漢卿、副總梁美琪、總稽核劉小鈴、法遵長陳天祿及紐約分行經理黃士明等共6人的職務。

除了蔡友才、吳漢卿都已離職，其他4人都是現職，依規定，被「解除職務」後，5年內不能再出任金融業「負責人」或主管職。

對於金管會的處分，吳漢卿說：「抱歉，我沒什麼回應！」；蔡友才則是手機未開機。兆豐銀同時也被核處1000萬元罰鍰，暫停申設海外分支機構，直到缺失完成改善為止；金管會表示，這只是首波，若再查到新事證，不排除加重懲處。

桂先農指出，兆豐銀此次有4大缺失，首先是法遵人員工作安排有職務衝突，且未充分了解防制洗錢法令，認為匯款退匯無須申報，「這即使在台灣也要申報，但兆豐銀約分行卻沒有通報DFS，甚至還反駁。」

未通報董事會 太傲慢

其次是兆豐銀在今年3月24日回覆美國紐約州金融署(DFS)的回函中，有「陳述不實」情事，當時蔡友才與黃士明共同署名，回覆「兆豐銀行董事會、高階主管已了解所列缺失嚴重性。」

但事實上，只有蔡友才知悉檢查報告，其他董事會成員都是在8月26日才知道DFS的檢查報告以及相關改善措施，未通報董事會是第三大缺失。

而銀行局在約詢蔡友才時，他回應：「我是董事長，我知道就代表董事會知道」。桂先農直言:「董事會是合議制、不是帝制，態度太傲慢。」

4大缺失 不認錯改善

第四即兆豐銀總行欠缺與DFS聯繫溝通，未即時減少DFS疑慮。桂先農指出，外銀在台分支機構都常派總行或區域高層來拜會金管會，但DFS指出兆豐銀總行多年未有高階主管前去溝通，且紐約分行對其檢查意見不認錯還強力反駁，顯示對主管機關漠視。

至於兆豐銀前總經理徐光曦在擔任總經理期間，紐約分行並沒有疑似洗錢的缺失，且在105年8月16日接任董事長後積極處理本案，因此未列入被解職名單，改由兆豐銀自行檢討相關責任。