未查驗房產交易有否涉洗錢 85家地產公司面臨受查罰款
沒交回守法報告問卷 魁省最多
【明報專訊】加新社透過知情法取得資料報道，有至少85家地產公司從未採取行動去查驗，房產交易過程中是否涉及洗錢或其他可疑交易的活動。而這些公司早在15年之前就已經被有關當局要求進行這樣的查驗。
加拿大的反洗錢機構(Fintrac)從2013年1月1日至2016年2月8日對1000多家企業進行了問卷調查，只收回了337份守法報告(Compliance Report)，這些企業包括經紀公司、銷售代表和發展商等。而上述抽樣還只是冰山一角，因為目前加拿大有2萬多家地產有關的公司，他們都要向Fintrac進行報告。
在上述337份守法報告中，有超過四分之一承認，他們還沒有完全按照有關部門的要求從事，而這樣的要求是早在2001年就已經作出。有38家公司表示，他們只是部分遵從了要求，而有47家公司則表示，他們完全沒有遵守。
此外，這些公司的其中43家表示，他們還沒有依照法律要求設置一個遵從官，來確保公司員工都能遵從Fintrac的要求。
一位不願透露姓名的華人地產經紀表示，他幫客人完成一宗房產交易之後，必須填寫二份相關表格，FINTRAC-Induvidual Identification Information Record(OREA 630)以及FINTRAC-Receipt of Funds Record表格。
「這兩份表格的具體內容，就是作為經手人的我，陪同某位客人去到銀行，那位客人通過自己的銀行帳戶，開具了一張銀行匯票(Money Order)，如此而已。至於那位客人的銀行帳戶內的存款來源，我們地產經紀沒有能力也沒有權力去追查，他說這些錢是父母做生意得來的，我也只能信他。」
Fintrac的新聞發言人吉布(Darren Gibb)表示，報告沒有收回的原因有兩個，有的是那些公司已經不存在，有的則是公司不回覆。Fintrac對於不遵從規定的公司，有可能會採取突擊檢查。
「假如我們看到評估報道清楚表明，這家公司沒有按法律行事，那就是等於豎了一支紅旗，需要進一步檢查。如果我們連報告都沒收到，那可能就是一支更大的紅旗。」
如果在檢查中的確發現了問題，則涉事的個人每次違規都可能會有10萬元的罰款，涉事公司的懲罰更嚴厲，每次違規都會有50萬元的罰款。
卑詩8家公司涉違規
魁北克省未遵守規矩公司的數量最多，達32家。而吉布表示，他有不清楚為什麼魁省的情況那麼突出。此外，安省有19家，阿爾伯達省有12家，卑詩省有8家。
業內人士曾啟榮律師表示，Fintrac要求地產業的公司和個人去追查資金來源是強人所難。
「現在房價高企，許多人對買房的資金來源產生懷疑，認為其中的很多錢來路不明。這個問題應該交由專業部門來處理，比如銀行。現在所有的購房資金都要經過銀行，他們就可以做這樣的驗證，也有這樣的渠道。相反地產公司或經紀怎麼去查？」
「反過來說，一個多倫多的新移民，累得像條狗似的好不容易攢了點錢，然後又獲得祖籍國親友的一些資助，終於可以付首期，就因為填寫的資料不夠好，就不能買房子了，這又公平嗎？」
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