【明報專訊】大多倫多區一名華裔女士購置多處房產並都成功獲得銀行貸款之後，又再提出貸款100萬元的要求。銀行審核之後發現，申請人雖然之前還貸紀錄良好，但最後一次求貸的數額較大，令到總貸款額達數百萬元，雖然申請人提供了年薪幾十萬元的收入證明，但令人難以相信。最後銀行拒絕了此人的申請，並且通知其他金融機構，將其列進不可交易黑名單內。
據某位銀行界人士透露，在這次「封殺」事件之前，那位華裔女士已經從她交易的銀行拿到了四、五項房屋貸款，總額也將近兩、三百萬元左右，而且還款紀錄一直都不錯。
「但最近的一次，她又要申請貸款，而這次的貸款數額比較大，超過100多萬，再加上之前已經貸出的，她要還的貸款總額已接近三、四百萬元了。」
這樣大數額的貸款，讓銀行的風險控制部門也要介入。他們仔細審核該女士的收入紀錄，隨即發現這位來加拿大時間並不長的華裔女士，卻有一份年收入達三四十萬元的「好工作」。
「而且申請人還拿出整套的工作紀錄，收入證明，報稅單據，所需要的證明文件應有盡有。這反而引起了我們風控部門的注意，因為這些文件太齊全，太完美，完美得讓人難以置信。」
風控部門最後專門派人去了申請人所在的「公司」，卻發現那家公司很有問題，根本不可能向這位女士提供那樣優厚的薪酬。這樣一來，那些收入證明儘管有會計師的簽字認證，但其真實性已接近於零。
該銀行界人士稱，對於這樣拿假文件來騙貸的人，銀行的懲罰也是相當的嚴厲。除了新貸款申請被拒絕，還有其他一系列的行動。
「首先，這位女士在我們銀行的所有存款和日後貸款全部凍結，不再與她有任何正常的銀行業務往來。其次，我們還將此人的情況通報其他銀行，並且還向其他的金融機構也發出警告信，提醒大家對她有所防備，她從此在銀行界的信譽全毀，再也別想拿到正常利率的貸款。」
