3華裔冒業主賣屋 銀行職員識破 提醒律師親到物業所在地查證
【明報專訊】3名華裔假冒業主賣屋,今年1月被警方拘控,該案能夠及時偵破,有賴「醒目」銀行職員提醒律師,而律師又肯親自去物業所在地查證,因而避免了騙案的發生並將騙徒拘捕。
安省律師尼魯山(Niroosan Vivekanantharajah)負責這宗買賣手續,指此案顯示騙徒非常容易就可偽造諸如安省駕照等身分證來行騙。
尼魯山說,今年1月﹐他接到自稱業主的來電,表示出售位於士嘉堡的一棟住宅,他們不僅熟悉房產交易的程序,而且擁有完成房產交易所需的全部文件,包括物業稅的文件、空置房屋稅的申報證明以及兩張身分證件:一張是安省駕照,另一張是永久居民卡。他與該客戶視頻通話時,核查了對方交來的兩張身分證。此外,該客戶還將照片提交給他的辦公室進行覆核。
在該宗房產交易中,被出售的住宅是士嘉堡的一棟獨立屋,買賣雙方透過私售程序,成交價是84萬元。買屋的款項會被轉入了賣家的銀行帳戶。
尼魯山在交易完成後,接到了一名銀行職員的來電,該職員要求他確認該客戶的身分,以便銀行付款。該名職員提醒他,收款的銀行帳戶是新開的,且這是該帳戶的第一筆交易。該名職員還就銀行帳戶的主人的永久居民卡提出了質疑,懷疑可能是假證件。
該名銀行職員告訴尼魯山,如果他能確認其客戶身分,她將付款,但他表示,他想在銀行付款前完全確認資料正確,他遂與助理前往那棟被出售的士嘉堡獨立屋進行實地察看。
尼魯山在成為地產律師之前,曾是一名刑事律師,還擁有任職保鑣的經驗,所以有敏銳的觸覺。他發現,該棟獨立屋的門外有成堆郵件,這立即引起了他的警覺,他其後留意到,前廊的門被鎖上,他無法進入前廊按門鈴。他給鄰居留下了他的名片,就在他離開後不久,一個鄰居致電給他,說業主正在中國,她有該棟住宅的鑰匙。在鄰居與該棟住宅業主聯繫上之後,尼魯山確認,他這個客戶並非真正的業主。
尼魯山就該宗產權欺詐案通知了銀行,銀行則報了警。他其後與銀行和警方合作,設計了一個圈套,讓3名騙徒親自前往銀行取錢。他指示這3名騙徒前往位於奧羅拉的一間銀行的分行取款,當騙徒現身時,一名便衣警察已在銀行內等候他們,並當場將他們拘捕。
3名疑犯分別是來自萬錦市的41歲女子王雪(Xue Wang,音譯),來自多倫多市的22歲男子林星宇(Xing Yu Lin,音譯)和22歲男子潘凌(Ling Pan,音譯)。
警方指控上述3人在今年1月,假冒涉案物業的業主出售房產且成功售出。
值得慶幸的是,該棟士嘉堡獨立屋的真正業主和買家均購買了產權保險,買家現已收回了已繳付的購房款,至於業主現正將物業的產權重新放在自己的名下。