刷煙神卡涉洗錢 金管會調查

刷煙神卡涉洗錢金管會調查

[2019.07.25] 發表

【明報專訊】國安局少校吳宗憲以所持的玉山銀信用卡刷卡，順利突破原本額度不足的障礙，但溢繳款是否由第三人代墊，甚至突破銀行風控防線，讓645萬元順利授權，是否為內神通外鬼，還是對「熟客」的特別待遇，金管會已着手調查。金管會表示，信用卡有洗錢防制規定，這麼不合常理的刷卡金額，明顯屬於高度異常，已經着手調查銀行的相關責任及涉及內控缺失；至於玉山銀行是否涉及缺失？官員說，檢調單位正在偵辦，現階段不評論個案。

銀行業者表示，「刷煙神卡」順利刷過這麼大筆金額，至少突破三關。第一是吳宗憲額度不可能那麼多，但如果長期配合團購免稅煙品，可能參考其消費力，提高額度，但這符不符合吳宗憲的工作與收入，顯然在KYC(認識你的客戶)上破功。

二是吳的信用卡額度再怎麼高，都不可能到600萬，所以絕對是用溢繳提高額度。問題是，溢繳都是吳本人繳的嗎？這種「先繳後刷」的非常規交易，已涉及洗錢。

最讓人不解的是，即便額度夠，但基於風險都不可能刷過，即便吳先向銀行通報，都還是有可能被擋；但銀行卻放行，風險控管已出現破口，更何況香煙、免稅品屬於容易套現的高風險交易，銀行對這類交易都很敏感，過去就常有信用不良客戶辦卡後，到賣場刷煙酒後再回售套現，這擺明就是洗錢，更何況金額如此高，怎可能沒問題？

另關務署24日決議，華膳空廚保稅倉庫確實管理不當，將在其進行陳述後，於一周內依《海關緝私條例》及《保稅倉庫設立及管理辦法》裁處，但最低僅能罰1.2萬元，最高罰9萬元，即使加倍罰也有限。

對於外界關切9800條煙有多少源自國外？關務署24日說的保守，指停機坪上查出煙品共9800條，有無600條來自海外，須由檢調釐清。