收50元電子轉帳 銀行指欺詐 原住民小店老闆戶口被凍結逾周

[2023.07.28] 發表
Siera Hancharyk的銀行帳戶凍結了一個多星期。(CBC)

【明報專訊】多倫多一名女子表示,道明銀行(TD Bank)聲稱她從一家小商戶接受到的電子轉帳(e-transfer)是欺詐性的,將她的銀行帳戶凍結了一個多星期。

Siera Hancharyk是一名小商戶老闆,她出售的耳環體現了她的原住民傳統,通過電子轉帳獲得報酬。Hancharyk和她的同事計劃於9月17日在思豪中心(Cecil Community Centre)舉辦秋季原住民手工藝品市場,一位攤主在7月16日給Hancharyk電子轉帳了50元作為攤位費租金。然而7月17日早上,當她購買一杯咖啡時,信用卡無法付帳,她收到一個通知,指她的支票帳戶和儲蓄帳戶都被凍結了。Hancharyk說:「我給銀行打電話,他們說﹐我收到的電子轉帳被標記為欺詐,拒絕解凍帳戶。」

Hancharyk稱,銀行要求給她轉帳的人必須到多倫多的一家分行證明自己的身分,才能解凍帳戶。但小販住在6小時車程以外的Parry Sound北部的一個原住民社區,無法馬上趕來。

Hancharyk連續一周每天給銀行打電話,帳單堆積如山,但銀行一直拒絕解凍。她說:「我告訴銀行,我經營小生意,有很多這樣的轉帳,不知道為什麼這筆被標記為欺詐,已經7天了我都無法取錢。」

萬般無奈之下,Hancharyk求助於加拿大廣播公司(CBC),CBC聯繫道明銀行後,銀行不到12個小時就解凍了Hancharyk的帳戶。

道明銀行公共事務高級經理墨菲(Ashleigh Murphy)說:「我們與客戶進行了溝通,問題已經解決。如一個帳戶上有可疑交易,它可能會被標記為潛在的欺詐行為,出於對客戶的充分謹慎和保護,該帳戶可能會被暫時凍結,以供審查。」

但道明銀行沒有回應為何將Hancharyk的電子轉帳認定為欺詐,以及如何認定潛在欺詐行為的問題。

Hancharyk認為銀行缺乏透明度,而且解決問題的速度很慢,她擔心再次發生這種情況。

滑鐵盧大學的名譽教授克頓(Robert Kerton)表示,銀行花了一周多時間才解決問題,這是不合理的,應該允許小商業東主去最近的分行驗證身分。他建議Hancharyk向金融消費者局(Financial Consumer Agency)投訴,並且在信用互助社開設第二個帳戶,專門用於交易。

Aaron Zhang,Local Journalism Initiative Reporter

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