涉款逾百萬 16當事人報案求查欺詐 大陸收錢加國未付款 華人換匯公司被客告

[2022.12.02] 發表

【明報專訊】卑詩省一家華人貨幣兌換機構被指收了客戶在大陸的人民幣，但客戶在加拿大卻收不到等值的加幣，因而客戶興訟，告上法庭。而16名自稱當事人的，並向皇家騎警報案，要求調查事件是否涉及欺詐。有關案件涉及的款項達100萬元加幣，且有可能更高。

卑詩省反洗錢機構就此事呼籲要對貨幣兌換機構加強監管。

興訟人An Dong Pan(潘安東，音譯)是卑詩省的一名房地產經紀，他的客戶中有很多來自中國的新移民，他們資產仍然在中國，但需要兌換加元，因此非常依賴貨幣兌換機構的服務。

地產經紀介紹客戶換匯

自掏腰包近50萬賠損失

潘安東把自己的客戶介紹給Jing Cai(蔡靜，音譯)，這個人聲稱有44.5萬加元可以兌換。

潘安東的客戶與蔡靜達成協議，將2,371,850元人民幣轉入中國的一個指定帳戶，之後客戶在加拿大帳戶中收到等值的445,000加元。

但潘的客戶轉出人民幣後至今仍未收到加元。潘安東說：「我很憤怒，這些人破壞了規則，破壞了法律，現在有這麼多受害者。」

2020年1月，潘安東向卑詩省最高法院提起訴訟，而蔡靜則自稱是Xu Dong Liu(劉絮冬，音譯)和Jia Hao Dong(董嘉昊，音譯)的代理人。

劉絮冬的丈夫董嘉昊在列治文(Richmond)註冊了貨幣服務公司——Jingdinglai Holding，這家公司在加拿大金融交易報告分析中心(FINTRAC)註冊，今年1月註銷。

至少9宗訴訟指違交換協議

目前至少有9宗針對劉絮冬和董嘉昊的訴訟，指他們違反交換協議而造成的損失高達100萬美元，甚或數百萬元。劉絮冬和董嘉昊沒有回應全部指控，但對其中三個的答覆中，他們否認所有不當行為。

在針對其中一宗訴訟的回應中，蔡靜否認了這些指控，並且聲稱她只是作為劉和董的代表進行交易。法庭文件顯示，劉和董從未對該訴訟作出回應。

2021年，卑詩省最高法院的一名法官命令劉和董向潘安東支付43.1萬加元，但潘表示他沒有收到該款項，以至最終潘安東要自掏腰包償還客戶損失。

潘安東說：「我現在失眠，而且做噩夢。我損失了近50萬元，而且可能永遠也拿不回來了，這對我的客戶來說是一大筆錢，現在我覺得是我的過錯導致客戶的損失。以前我會向客戶推薦很多貨幣兌換機構，但現在我根本不推薦，我只和一個值得信賴的朋友私下兌換。」

事主指被告扮閨蜜博取信任

在列治文居住的Shudan Mo(莫淑丹，音譯)今年37歲，她也是劉絮冬案件的受害者之一。最近對劉絮冬及其父母提出訴訟，聲稱劉沒有履行2022年1月的協議，拖欠她近8萬加元。

莫淑丹說：「我發現劉是在利用我對朋友的信任，把自己包裝成我朋友的閨蜜。」莫淑丹稱，由於資金損失，她不得不對自己在列治文的房屋進行二次抵押貸款。

劉絮冬在10月向法庭提交了對訴訟的回應，聲稱莫淑丹自己也經營著一家外匯兌換機構，並指出莫「應該知道她與劉的貨幣兌換交易並不安全，而且這種交易存在重大損失風險」。

劉承認欠莫的錢，但聲稱數額較低，在4.4萬元和5.4萬元之間。劉的代理律師Daniel Yaverbaum說：「我們強烈否認這些指控。」劉女士和她的父母從上周開始對莫淑丹提起反訴，指責莫淑丹在微信發布了關於他們的誹謗性內容。

包括莫淑丹和潘安東在內的16名受害者於11月7日到列治文的加拿大皇家騎警(RCMP)報案，要求警方正式調查劉某。

皇家騎警經濟犯罪部門發言人Dennis Hwang說：「我們正在調查，不能透露細節，因為有很多調查是非英語的。根據我們的經驗，刑事調查通常優先於民事事件。」

卑詩省財政廳表示，雖然他們不能評論針對劉和董的欺詐指控，但會致力於解決對兌換機構的省級監督。

財政廳在聲明中說：「我們希望有組織的犯罪組織清楚，卑詩省不歡迎犯罪，也不會容忍洗錢。」

但是財政廳承認這些貨幣兌換機構對於低收入者非常重要，尤其是在移民社區。

Aaron Zhang,Local Journalism Initiative Reporter

更多要聞一