報告：公司置業 35%用現金無按揭
多倫多樓市洗錢 10年涉280億
【明報專訊】多倫多、滿地可和溫哥華仍在不斷攀升的房地產市場，正在被犯罪集團利用來洗錢。據「透明國際加拿大」(Transparency International Canada)最新的一份報告顯示，與溫哥華的房地產市場相比，多倫多的市場規模更大，自2008年以來，僅僅是企業投入這一市場的資金就高達284億元。而利用這一市場從事洗錢等活動的犯罪集團也更多。
報告稱：「犯罪分子也需要住房，因此犯罪分子利用贓款在多倫多購買房產很是平常。但只有跨國犯罪集團有能力，真正將加拿大的房地產價格轉移到多倫多､溫哥華和滿地可這樣的高風險洗錢天堂。」
加拿大財政部本星期在一項新國家提案中承認了這一事實，並建議成立新的國家級反洗錢專案組。
報告稱：「對於那些希望洗錢和投入大量黑錢的人來說，房地產也是一個吸引人的資產類別，很少有國家像加拿大那樣受歡迎。」
上述280億元企業投資不一定是「邪惡」的﹔但報告顯示，在140萬宗公司交易中，有很大部分可能有問題，因為這絕大多數涉及的公司都是私有企業，沒有提供有關真正買家的信息，這些信息都被企業的這個外殼給遮擋。
報告的作者羅斯(Adam Ross)於2016年12月完成了對溫哥華高風險豪宅市場的研究，發現該市最昂貴的房屋中，約有一半是通過不透明的方式購買的，多倫多的情況也大同小異。
羅斯還發現，在2008年至2018年期間，通過公司收購的51,498處房產中，有35%是現金購買，即沒有按揭貸款。
當企業比個人還熱中於無融資貸款之時，一方面是減少監管機構對他們的審查，另一方面也是便於存放大量的贓款。
在溫哥華的房地產市場中，據稱與中國黑幫有關的毒販(主要販賣芬太尼)和賭場「大耳窿」，是當地非常活躍的放貸人。把錢放出去再收回來，就完成了洗白的過程，所涉及的房產多是豪宅，數額將近10億元。
也是從2008年至2018年間，在大多倫多地區，有超過254億元的按揭，是由不受監管的放債人借出，而借款的人，有超過50%是公司機構，但這些公司機構的交易量，只佔交易額的不足4%。
出現這樣的情況，是因為加拿大對房地產洗錢的監管很薄弱，這令全球的犯罪分子都覺得有機可乘。洗錢在加拿大的風險極低，該類案件很少進入審判階段，經常不了了之。
報告還稱，很多加拿大律師是房地產洗錢的幫兇，因為他們不必向加拿大反洗黑錢數據收集機構Fintrac﹐披露通過其信託帳戶流動的資金的信息。
解決的辦法其實也很簡單，只要規定這些公司必須透露實際受益人是誰就可以了。那些不受規管的放債人，也要被列入反洗錢和反恐法規的規管中。
