外匯局嚴查資金外流 民眾合法財產換匯出境如洗錢
【明報專訊】為防止資金外流，中國外匯管理局正嚴打各類外匯違法違規行為，包括螞蟻搬家、地下錢莊、內保外貸、虛構貿易合同、虛假轉口貿易五大資金非法外流管道，並對27件典型外匯違規案例予以通報。
Excel Realty房產經紀人田霞(Sylvia Tian)表示，因為中國嚴查外匯外流，導致她手中將匯款寄到美國購房的客戶數目減少90%(註：不是所有客戶減少90%，只是匯款購房的客戶)，「很多人抱怨錢匯不出來，美國灣區的房子動輒上百萬，有個客戶為湊齊20萬首期(downpayment)，匯錢三個月，還沒搞定。」
田霞表示，在換匯中螞蟻搬家比較常見，如透過人頭帳戶，利用每人每年5萬美元的購匯額度，化整為零將資金轉往海外。但現在制度變化，若出現五個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，匯給境外同一個人或機構；或個人在七日內從同一外匯儲蓄帳戶五次以上提取近等值1萬美元外幣現鈔；或同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款，劃轉至五個以上直系親屬等情況，都可能被視為是「螞蟻搬家」行為被查。
某些客戶在中國將房子售賣有積蓄，擁有合法財產，再換匯到美國來，因為嚴查的原因，不得不透過多個帳戶，郵寄到美國的數個帳戶，再整合起來，相比以往麻煩不少，還要找稅務師規劃，合理合法的財產反倒看起來像「洗錢」。
田霞說，有個客戶想買百萬的房子，首期需要20萬，因為拆分太難，不得不分三個月匯款三次，每筆5萬，目前還等着下一筆的匯款。從其他管道獲悉，不少投資人在香港有美元帳戶，因為擔憂被強制換匯，索性將美元寄到美國換成房產，一來保證資金安全，二來還能利用房產增值。
田霞說，中國廣義貨幣供應量增長太快，是國內GDP的兩倍多，人民幣購買力下降，大城市一杯咖啡換算成美元，和美國價格差不多，而中國人均收入是美國的六分之一，「人民幣貶值，美元搶手、外匯收緊，私人拆解就采用變通方法。在美國拿朋友的美金，中國換等價的人民幣給對方的親友急用。一些貿易公司也有對策，比如從中國進口貨物到美國，按道理應該用美元買入，但他們擔憂錢出不來，就先不換匯，而是在中國透過其他方法付款。」
