車禍揭發千萬元騙案 警查3年拘12人控96罪

卡拉漢督察向傳媒講述案情。（藍乙寧攝）

【明報專訊】一次偶然的路邊車禍引發一宗對疑似洗黑錢案的調查，揭發出一宗隱藏了3年涉及1100萬元的騙案。目前已有12人被多倫多警方和皇家騎警聯手逮捕，並被控以總共96項罪名。

據多倫多警方金融犯罪調查科督察卡拉漢(Peter Callaghan)表示，為了查清這宗犯罪步驟複雜且精巧，牽涉人員眾多，涉及地區遠達香港和澳洲等地的大騙案，警方花了足足3年的時間。

卡拉漢稱，如果不是其中一名案中疑犯在2015年發生車禍受傷，多倫多警方處理事故時發現司機攜帶巨額現金和不同名字的信用卡而開始調查，這宗騙案很可能會一直隱瞞下去。因為涉及此案的受害人一直以為，損失的巨額金錢，是因為虧蝕所造成。

「起初警方也是將此案當作洗黑錢案件進行調查，因為被截停的司機身上當時攜帶7張信用卡，其中有一些還沒有持有人的名字，另外還有1萬元的美元和加元現金。調查結果讓警方大為吃驚，繼續深入調查之下，破獲了整個詐騙集團。」

該集團的頭目科米索(Cosimo Commisso)以及黨羽，先是向銀行或金融機構訛稱自己是一家正在擴張的企業，需要貸款來購買和租賃重型設備。

與此同時，集團又設立虛假的設備製造或設備出租公司。金融機構為防範詐騙而將設備購置(租賃)貸款直接傳入這些公司的帳戶，結果還是落到詐騙集團的囊中。

當然，有時候放貸機構也要親眼看一看這些重型設備，詐騙集團就用老舊殘缺的設備來充數，騙過了審核人員。

等過了一段時間，貸款的公司就宣布經營不善而破產，放貸機構就算追究下去，也只是得回一些破銅爛鐵或是很少的錢項，其餘大部分都已經被詐騙集團吞掉。而借貸機構仍以為，這是正常的商業社會出現的失敗情況。