警方證實涉事發展商 曾因詐騙罪判囚30個月
所有加拿大廣播公司新聞部接觸過的投資者，自2016年二月起都沒有收到過利息。
涉十年前詐騙13人200萬元
與此同時，很多投資者獲知更多有關Black Bear Homes及其日常主事人Gary Fraser的背景。
「Gary Fraser曾因為相類似的詐騙坐牢。」Margaret Wong說：「(他)欺騙他教會的神職人員，他的家人、他的嬸娘們，以及其他教友。」
尼亞加拉警方證實：在2008年，Gary Fraser被判28項「詐騙超過5000元」的控罪罪成，被判入獄30個月。有關的詐騙罪名涉及13名受害人，案件發生於2000年至2007年期間，涉及金額達200萬元。
在大多倫多地區的投資者，沒有一個知道有關Gary Fraser的過去；直至2016年7月的一個關注投資者會議 。他們表示，在會議上，他們被告知夏氏一早知悉。
「Dominic 知道他的歷史。」Margaret Wong說：「Dominic選擇不告訴我們任何一個人。」
部分投資者在投資項目前，曾與Gary Fraser會面。他們表示，他帶他們參觀了在尼亞加拉湖濱小鎮(Niagara-on-the-Lake)和水晶海灘(Crystal Beach)的幾個發展項目。
「你可以看到所有興建中的房屋，但有些屋只是起了一半便算，但沒有人告訴我們。」Margaret Wong說：「他們表示他們一直有在那些房屋進行工程，將會完工；但你知道它們其實一直被空置。」
加拿大廣播公司新聞部曾到訪水晶海灘，並在部分的投資物業上，見到少數局部完工的房屋，而其他地皮則仍然空置。
部分完成了一半的樓房物業則已透過「出售權」(Power of Sale) 出售，如今已由另外一個發展商繼續完成工程。
利息源自投資者自己資金
投資者還知悉他們的利息支票從何而來。在要求資金去向的記錄後，部分投資者從代表他們登記按揭的律師手上，取得一本有關他們投資的分類帳簿。
加拿大廣播公司新聞部取得的分類帳簿顯示，當投資金額存入戶口，一日之內，夏其驄(Dominic Ha)、按揭經紀和投資者律師的費用，以及大部分投資本金，便會從戶口中轉出。
根據分類帳簿，所剩餘的資金則用作支付投資者的每月利息，直至資金耗盡為止。
在審視過分類帳簿後，Bill Vasiliou表示：「他們取回的(利息)都是他們自己的資金。」
Black Bear為物業登記另一個按揭
投資者表示他們其後受到另一個打擊 — 他們發現Black Bear Homes大部分的投資物業，在他們的按揭項目前，已獲得另一個按揭。
加拿大廣播公司新聞部取得的合約顯示，合約容許在集資按揭前，登記「興建貸款」(construction loan)；但投資者表示他們在簽約之前從來不知道。
相反，Margaret Wong解釋，夏氏向她清晰表示：「我們受到保障。我們是首個按揭。我們的資金受到律師保護。」
根據加拿大廣播公司新聞部取得的物業紀錄，最少六個項目的投資已經全軍盡墨，因為Black Bear Homes拖欠興建貸款人按揭還款，遭貸款人其後根據「出售權」將物業出售。
那麼，是否會有投資者可以拿回他們的本金呢？特許詐騙審查師Bill Vasiliou相信不會：「他們(投資者)將不會拿回他們的金錢。」
Margaret Wong說：「為何一個教徒會如斯落力向我們撒謊呢？我們相信他說的每一個字。他說：『不用擔心』；所以，我們便沒有擔心。」
Margaret Wong投資的四個集資按揭物業，其中一個，已根據「出售權」被賣出。
「由第一按揭債權人變成第二按揭債權人……(Dominic)從來沒有向我們提過。」她續說：「如果我們一早知道會如此，沒有人會想買。」
所有接受加拿大廣播公司新聞部採訪的投資者，都已經向警方及安省金融證券委員會投訴Black Bear Homes、Gary Fraser和夏其驄(Dominic Ha)。
約克區警方亦證實他們正調查這些集資按揭。
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